Certains semblent gérer leurs finances personnelles avec succès.
ZONE EXPERTS - La fin de l’automne marque le moment de l’année au cours duquel plusieurs paramètres fiscaux, règlementaires et financiers sont publiés.
Bien la chiffrer peut aider les clients à évaluer ses options.
Faites-en sorte que l’argent ne soit plus une préoccupation quotidienne pour vos clients.
ZONE EXPERTS - Il y a de ces questions qui reviennent constamment de la part de nos clients : Prioriser le remboursement accéléré de l’hypothèque ou cotiser au REER? Cotiser au REER ou au CELI? Fonds de travailleurs, bonne idée ou non? Mais une des questions qui revient possiblement le plus souvent, en planification de la retraite, est l’âge idéal pour toucher la rente du Régime de rentes du Québec (RRQ).
Chaque structure de FNB a ses pour et ses contre.
Celles-ci touchent les FNB et les FCP.
ZONE EXPERT - Quel que soit l’objectif, contribuer aux dépenses extraordinaires des enfants aux études ou qui démarrent en affaire, effectuer des dons de bienfaisance récurrents, ou simplement financer une pré-retraite, l’encaissement annuel au comptant des participations d’une police d’assurance vie participante permet habituellement de générer des liquidités libres d’impôt pendant plusieurs années.
Des experts éclaircissent des points ambigus de la planification financière.
ZONE EXPERTS - Contrairement au compte d’épargne libre d’impôt (« CÉLI ») où il est généralement recommandé de fermer le compte CÉLI rapidement après le décès, cette recommandation ne s’applique pas à toutes les situations pour le régime enregistré d’épargne-retraite (« REÉR ») ainsi que pour le fonds enregistré de revenu de retraite (« FERR »).