La société a conclu une entente avec la Société financière IGM pour faire l’acquisition d’Investment Planning Counsel (IPC), une société indépendante de gestion de patrimoine. Une transaction évaluée à 575 millions de dollars (M$).

« Il s’agit pour nous d’une acquisition stratégique qui va nous permettre de devenir une des plateformes les plus importantes pour soutenir les conseillers autonomes indépendants en gestion de patrimoine au Canada. IPC compte 650 conseillers et environ 31 milliards de dollars d’actifs administrés », affirme Fabrice Morin, vice-président exécutif, Affaires canadiennes à la Canada Vie, dans un entretien avec Finance et Investissement.

Une fois la transaction complétée, la Canada Vie comptera plus de 4 000 conseillers et un actif administré de plus de 85 milliards de dollars (G$). Elle aura également mis la main sur un courtier qui exploite les plateformes de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM) et de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM).

« Cette acquisition est aussi parfaitement alignée avec notre stratégie de développer notre offre aux conseillers qui travaillent avec nous, ajoute Fabrice Morin. Ils vont bénéficier d’un éventail plus vaste de solutions, que ce soit en matière d’assurance individuelle, dans des produits collectifs et en gestion de patrimoine pour qu’ils puissent répondre aux besoins variés de leur clients. »

Des entreprises centrées sur l’approche-conseil

La Canada Vie convoitait cet actif depuis un certain temps. La filiale de Power Corporation avait cogné à la porte d’IPC il y a un peu plus d’un an sans pouvoir s’entendre avec elle.

« C’est pour nous une priorité depuis longtemps de se développer en gestion de patrimoine, explique Fabrice Morin. IPC était dans notre mire parce qu’elle est très complémentaire et alignée avec notre philosophie. Comme nous, elle est focalisée sur le conseil financier, la construction de portefeuilles et le service aux clients. »

Dans un premier temps, les plateformes de gestion d’IPC et de la Canada Vie resteront distinctes. Une décision liée à l’évolution de l’environnement réglementaire marqué par la mise sur pied d’un nouvel organisme d’autoréglementation (OAR) au pays. « Il y a actuellement beaucoup de changements qui s’opèrent dans notre industrie. On ne voulait pas en imposer plus aux conseillers. À moyen ou long terme, on précèdera à une convergence des plateformes », précise-t-il.

Blaine Shewchuk, président et chef de la direction d’IPC, a commenté la transaction en ces termes : « Chris Reynolds, fondateur d’IPC, et moi-même sommes ravis d’entamer notre prochain chapitre de croissance avec la Canada-Vie. L’accès au capital nous permettra d’attirer de nouveaux conseillers, d’offrir des solutions de portefeuille novatrices et de continuer à investir pour aider les conseillers à mieux servir leurs clients. Les conseillers continueront de profiter des avantages liés au fait de faire partie d’une société de gestion de patrimoine indépendante, ce qui comprend une plateforme de placement à architecture ouverte. »

Cette acquisition pourrait être suivie d’autres annonces puisque la Canada Vie reste à l’affût des opportunités offrant un potentiel de croissance dans ses différents axes de développement, incluant la gestion de patrimoine et les services en milieu de travail, affirme Fabrice Morin.

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La peur de manquer d’argent

Au Canada, ce sont huit investisseurs sur dix qui ont réévalué leurs priorités depuis le début la crise pandémique. Près de la moitié d’entre eux déclarent que la stabilité des revenus, les flux de trésorerie à court terme et la solidité de leur épargne-retraite sont désormais plus importants pour eux.

Quelque 40 % des investisseurs sondés s’inquiètent de manquer d’argent avant la fin de leur vie et 20 % d’entre eux ont modifié un de leurs objectifs de vie parce qu’ils le considèrent maintenant comme inatteignable.

La pandémie augmente la nécessité du conseil

L’étude indique aussi que les trois quarts des répondants (74 %) estiment qu’ils auront besoin de conseils financiers afin d’assurer leur prospérité financière.

Parallèlement à cela, un investisseur canadien sur trois déclare communiquer plus fréquemment avec son conseiller depuis le début de la pandémie.

« Les Canadiens ont connu de rudes épreuves cette année ; il n’est donc pas surprenant qu’ils examinent sérieusement leur situation financière et réévaluent leurs priorités, affirme Chris Reynolds, président et directeur général d’Investment Planning Counsel dans un communiqué. La planification à long terme sera toujours importante, mais en raison des changements imprévus brusquement survenus dans les situations personnelles ou familiales, les cycles de planification sont raccourcis. De ce fait, les Canadiens souhaiteront communiquer plus souvent avec leurs conseillers afin de réévaluer leurs plans et de demander leur avis. »

L’accès aux conseils modifié

Sans surprise, la pandémie a également modifié la manière dont les investisseurs souhaitent accéder à des conseils professionnels, pointe l’enquête.

Au moment de choisir un conseiller, la majorité des répondants (93 %) estiment qu’il est important de travailler avec quelqu’un qui connaît leur situation personnelle. Et plus de la moitié (60 %) mentionnent que le fait de pouvoir communiquer à distance avec leur conseiller est un facteur de plus en plus déterminant.

« Grâce aux technologies numériques, les conseillers peuvent rencontrer un client selon ses préférences tout en continuant à lui fournir des conseils détaillés par le biais d’une expérience de planification interactive », explique Sam Febbraro, vice-président exécutif, Services aux conseillers d’Investment Planning Counsel.

Sam Febbraro conclut en soulignant qu’« alors que les Canadiens réévaluent leurs priorités, les conseillers en services financiers jouent un rôle primordial en les aidant à prendre les décisions relatives à leurs buts à court et à long terme. »

L’étude a été réalisée auprès de 1 000 investisseurs canadiens détenant 100 000 $ ou plus d’actif investi datant d’au moins 30 ans. Les résultats proviennent de 700 répondants faisant affaire avec un conseiller en services financiers, 93 avec une plateforme virtuelle de placement et 207 avec un représentant ou un planificateur financier d’une institution bancaire. Le sondage s’est déroulé entre le 13 et le 27 août 2020.

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