BMO veut moderniser les règlements institutionnels en permettant des transferts d’argent en continu, 24 heures sur 24 et sept jours sur sept.
L’institution a développé une nouvelle technique permettant aux grandes organisations de déplacer des fonds plus vite, reposant sur une technologie inspirée des jetons. Grâce à un partenariat avec CME Group et Google Cloud, elle permet de convertir des dollars en une version numérique tokenisée.
Grâce à cette solution de trésorerie sur Google Cloud Universal Ledger, les clients peuvent effectuer des virements de fonds en continu pour leurs opérations de marge, de garantie et de règlement.
« La collaboration avec BMO et Google Cloud pour la conversion en jetons des liquidités chez CME Clearing permettra aux entreprises de satisfaire en temps réel aux exigences de marge et aux obligations de règlement, libérant ainsi des capitaux qui, sans cela, devraient attendre la fin des cycles bancaires traditionnels », précise Suzanne Sprague, chef de l’exploitation et chef mondiale de la compensation, CME Group.
BMO permet ainsi à ses clients de convertir des dollars en instruments numériques utilisables notamment dans le cadre de produits sur marge auprès de CME Group, élargissant les usages liés à ces nouvelles formes de liquidités.
Cette solution répond aux besoins de règlement en temps réel sur les marchés financiers et permet de réduire les délais ainsi que les frictions opérationnelles.
« Les clients pourront transférer des fonds en continu lorsque les marchés l’exigent, et non plus lorsque les horaires bancaires le permettent, ce qui réduit les déficits de financement et les frictions opérationnelles », résume Derek Vernon, chef, Solutions de trésorerie et de paiement Amérique du Nord, BMO.
Sous réserve des autorités de réglementation, la BMO compte offrir à ses clients communs avec CME Group un nouvel instrument de règlement basé sur la tokenisation.
Grâce à une fonction de dépôts convertis en jetons, la banque pourra également proposer des produits bancaires traditionnels sous forme numérique, facilitant les paiements interentreprises, les mouvements de trésorerie et des applications de gestion programmables.