Les comportements de ces jeunes investisseurs diffèrent sensiblement de ceux auxquels les conseillers étaient habitués avec les générations précédentes, souligne une note du Research and Policy Center du CFA Institute qui s’appuie sur les données d’enquête de plus de 2 400 investisseurs sur six marchés, à savoir :

• le Canada,
• l’Inde,
• Singapour,
• les Émirats arabes unis,
• le Royaume-Uni
• et les États-Unis.

Plus que les générations précédentes, les jeunes investisseurs utilisent naturellement les moyens numériques ; ils sont très engagés et bien plus susceptibles de préférer des investissements en lien avec leurs valeurs personnelles, observe la recherche.

Très actifs sur les canaux numériques, ils multiplient les transactions en ligne, que ce soit pour gérer leurs finances ou dans l’ensemble des sphères de leur vie personnelle et professionnelle. Ils apprécient par ailleurs des conseils hybrides, à la croisée de la technologie et de l’expertise humaine.

En lien avec les outils numériques, les jeunes investisseurs s’attendent à une communication numérique fréquente, sur un support technologique. Dans ce cadre, ils préfèrent les conseillers qui respectent leur volonté d’autonomie : ils s’attendent à recevoir des connaissances et des outils qui leur permettent de prendre des décisions éclairées par eux-mêmes. Pour cela, les jeunes investisseurs entendent obtenir des résultats quantifiables, appuyés par l’expertise des conseillers.

Au-delà de leurs modes de transaction, les jeunes générations se montrent davantage attirées par des placements alternatifs, personnalisés et en phase avec leurs convictions. Plus de 90 % des répondants jugent d’ailleurs essentiel d’aligner leur portefeuille d’investissement sur leurs valeurs personnelles. Pour beaucoup, l’alignement des portefeuilles sur les priorités environnementales ou sociales ne relève plus d’une simple préférence, mais s’impose désormais comme une exigence de l’investissement moderne.

Devant ces demandes, les conseillers doivent s’adapter s’ils souhaitent servir cette clientèle. Pour cela, ils peuvent ajouter de la valeur en élargissant l’offre de produits et en offrant des conseils soutenus par l’intelligence artificielle (IA), pointe le rapport. Ils doivent s’attendre à ce que les jeunes investisseurs interagissent avec eux au moins une fois par mois, ce qui est la volonté de 70 % des répondants de l’enquête. En s’appuyant sur les dernières technologies d’IA, les conseillers peuvent se libérer du temps pour se concentrer sur des conseils réguliers à haute valeur ajoutée.

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