Bien la chiffrer peut aider les clients à évaluer ses options.
Faites-en sorte que l’argent ne soit plus une préoccupation quotidienne pour vos clients.
Les conseillers et planificateurs financiers devraient chiffrer la valeur de leurs conseils auprès de leurs clients, le plus souvent possible, en s'appuyant sur des exemples faciles à comprendre.
Voilà le constat auquel arrive ce spécialiste.
ZONE EXPERTS - Il y a de ces questions qui reviennent constamment de la part de nos clients : Prioriser le remboursement accéléré de l’hypothèque ou cotiser au REER? Cotiser au REER ou au CELI? Fonds de travailleurs, bonne idée ou non? Mais une des questions qui revient possiblement le plus souvent, en planification de la retraite, est l’âge idéal pour toucher la rente du Régime de rentes du Québec (RRQ).
Chaque structure de FNB a ses pour et ses contre.
Celles-ci touchent les FNB et les FCP.
Ils peuvent venir compenser les conséquences financières de la pandémie.
ZONE EXPERT - Quel que soit l’objectif, contribuer aux dépenses extraordinaires des enfants aux études ou qui démarrent en affaire, effectuer des dons de bienfaisance récurrents, ou simplement financer une pré-retraite, l’encaissement annuel au comptant des participations d’une police d’assurance vie participante permet habituellement de générer des liquidités libres d’impôt pendant plusieurs années.
Des experts éclaircissent des points ambigus de la planification financière.