« Nous élaborons des ressources d’étude pour les candidats qui souhaitent passer les deux nouveaux examens en valeurs mobilières de détail », explique Alexandra Macqueen, vice-présidente, apprentissage, développement et pratique professionnelle chez FP Canada, et responsable de son entité éducative, le FP Canada Institute.

Ces examens sont l’Examen réglementaire canadien sur les investissements (ERCI) et l’Examen sur les valeurs mobilières — clients de détail. Les candidats souhaitant devenir des représentants inscrits (autorisés à conseiller et transiger) auprès d’un courtier en valeurs mobilières, conformément au nouveau régime de compétence de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRI). Les personnes qui souhaitent s’inscrire en tant que représentant en placement (négociation sans conseil) auprès d’un courtier en valeurs mobilières doivent passer l’ERCI. (Les questions fréquemment posées au sujet de la compétence basée sur les examens sont publiées en ligne.)

La compétence basée sur les examens de l’OCRI met fin à la position de longue date de l’Institut canadien des valeurs mobilières au centre de la formation dans le secteur.

« Nous discutons activement avec nos partenaires de l’industrie pour leur faire savoir que nous entrons dans cet espace de marché », précise Alexandra Macqueen.

Fournir du matériel d’étude pour la nouvelle compétence est « un prolongement naturel de la formation en services financiers que nous offrons déjà », souligne Alexandra Macqueen. Elle a pris la tête du FP Canada Institute il y a deux ans et demi, lorsque FP Canada a entièrement internalisé la formation pour ses titres (et, ce faisant, elle a abandonné Advocis et le Canadian Institute of Financial Planning comme prestataires de formation).

Les ressources d’étude de FP Canada pour les examens de l’OCRI adopteront une « approche globale de la planification financière », prévient Alexandra Macqueen. « Je crois vraiment que c’est la direction vers laquelle l’industrie se dirige. »

De manière plus générale, une approche axée sur la planification aide les professionnels du secteur à « développer et à maintenir de solides perspectives de carrière », ajoute-t-elle.

Selon les données de FP Canada, environ 39 % des titulaires de désignation déclarent détenir un permis en valeurs mobilières, et 38 % un permis de fonds communs de placement.

Fournir du matériel d’étude pour les examens de compétence est également une façon pour FP Canada de « s’engager auprès des gens beaucoup plus tôt » dans leur parcours professionnel, explique Alexandra Macqueen, et potentiellement de « constituer un groupe plus diversifié et plus jeune de titulaires de désignation ».

Parmi les priorités déclarées de FP Canada d’ici 2030, on retrouve l’objectif de faire passer le nombre de professionnels qu’il encadre, ceux détenant les désignations de planificateur financier agréé (CFP) et de planificateur financier associé qualifié (QAFP), de quelque 19 000 à 25 000, ainsi que de réduire l’âge moyen des nouveaux étudiants et de mieux refléter la population canadienne parmi ses détenteurs de désignation.

FP Canada a également enrichi son catalogue de formation continue (FC) cette année. Le 15 octobre dernier, l’organisme de certification a annoncé un partenariat avec Kitces.com, une entreprise américaine fondée par le planificateur financier reconnu Michael Kitces, afin d’offrir deux webinaires sur demande donnant droit à des crédits de formation continue. Plus de 100 heures de contenu Kitces.com, déjà admissibles à des crédits de FC du CFP Board aux États-Unis, seront également reconnues par FP Canada.

« La planification financière est de plus en plus une profession mondiale, rapporte Alexandra Macqueen. Nous entendons de plus en plus souvent que les planificateurs servent des clients ayant des intérêts financiers transfrontaliers ; il est donc essentiel d’avoir accès à une formation pertinente. »

FP Canada a récemment signé un protocole d’entente avec son homologue en Afrique du Sud, et en juin, l’organisme a conclu un autre protocole avec Comptables professionnels agréés du Canada (CPA Canada), portant notamment sur la formation continue et les événements conjoints.

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Avec l’ajout du titre, il y a maintenant six titres approuvés pour le titre de « planificateur financier » (voir le tableau ci-dessous). (Il y a également huit titres approuvés pour l’utilisation du titre de « conseiller en services financiers ».

Le titre de planificateur financier agréé n’est pas nouveau, affirme Keith Costello, président et chef de la direction du CIFP, mais le CIFP n’offrait pas le titre aux nouveaux candidats, car il se concentrait sur la formation pour les titres de FP Canada.

L’an dernier, FP Canada a commencé à offrir toute la formation pour ses titres à l’interne [bien que les fournisseurs de formation nationaux, y compris le CIFP, puissent toujours offrir la formation technique pour les titres]. À l’époque, Keith Costello avait prévu que la décision de FP Canada, ainsi que le régime de titres multiples de l’Ontario, entraîneraient la création d’un plus grand nombre de titres.

Avec le cadre de protection des titres, « nous avons décidé de rétablir [le titre de planificateur financier agréé], car nous recevions beaucoup de demandes de la part de divers clients », résume Keith Costello.

Le titre de planificateur financier agréé que FP Canada supervise a un acronyme de marque déposée. Le CIFP indique sur son site Web que le titre de planificateur financier agréé n’aura lui pas d’acronyme. « Notre objectif est de rétablir et de souligner la pleine signification du titre de planificateur financier agréé, en veillant à ce qu’il se distingue en tant que marque d’excellence et de professionnalisme dans l’industrie ».

Alors que le titre de Consultant agréé en matière de retraite ou Registered Retirement Consultant du CIFP — précédemment approuvé par l’ARSF — se concentre sur la planification de la retraite, le titre de planificateur financier agréé se concentre sur toutes les disciplines de la planification financière, nuance Keith Costello, et le titre se distingue par son contenu, sa méthodologie d’apprentissage et ses ressources de formation.

Il a également fait remarquer que le CIFP offre des titres à d’autres secteurs tels que l’assurance et la banque. « Nous sommes très diversifiés. »

L’approbation de plusieurs titres par l’ARSF a suscité des inquiétudes, notamment parce que les professionnels du secteur pourraient choisir le titre le moins cher et que la complexité du régime ajoute à la confusion des consommateurs.

Dans un communiqué annonçant l’approbation du planificateur financier agréé, l’ARSF a fait appel au choix des consommateurs.

« En approuvant un autre titre de compétence, nous offrons aux particuliers et aux familles un plus grand choix lorsqu’ils recherchent l’aide d’un professionnel financier qualifié », a avancé Huston Loke, vice-président exécutif de la conduite des marchés à l’ARSF, dans un communiqué.

Keith Costello s’est réjoui que les conseillers puissent choisir entre plusieurs titres et que le public investisseur puisse également choisir entre plusieurs professionnels « pour obtenir l’aide dont il a besoin ».

Les titres de compétences des planificateurs financiers en chiffres

Pour voir ce tableau en grand, cliquez ici.

Remarque : les personnes qui ont utilisé le titre de « planificateur financier » au plus tard le 1^er janvier 2020 et qui n’ont pas de titre approuvé peuvent encore utiliser ce titre pendant la période de transition, qui s’achève dans deux ans.

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