« Nous élaborons des ressources d’étude pour les candidats qui souhaitent passer les deux nouveaux examens en valeurs mobilières de détail », explique Alexandra Macqueen, vice-présidente, apprentissage, développement et pratique professionnelle chez FP Canada, et responsable de son entité éducative, le FP Canada Institute.

Ces examens sont l’Examen réglementaire canadien sur les investissements (ERCI) et l’Examen sur les valeurs mobilières — clients de détail. Les candidats souhaitant devenir des représentants inscrits (autorisés à conseiller et transiger) auprès d’un courtier en valeurs mobilières, conformément au nouveau régime de compétence de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRI). Les personnes qui souhaitent s’inscrire en tant que représentant en placement (négociation sans conseil) auprès d’un courtier en valeurs mobilières doivent passer l’ERCI. (Les questions fréquemment posées au sujet de la compétence basée sur les examens sont publiées en ligne.)

La compétence basée sur les examens de l’OCRI met fin à la position de longue date de l’Institut canadien des valeurs mobilières au centre de la formation dans le secteur.

« Nous discutons activement avec nos partenaires de l’industrie pour leur faire savoir que nous entrons dans cet espace de marché », précise Alexandra Macqueen.

Fournir du matériel d’étude pour la nouvelle compétence est « un prolongement naturel de la formation en services financiers que nous offrons déjà », souligne Alexandra Macqueen. Elle a pris la tête du FP Canada Institute il y a deux ans et demi, lorsque FP Canada a entièrement internalisé la formation pour ses titres (et, ce faisant, elle a abandonné Advocis et le Canadian Institute of Financial Planning comme prestataires de formation).

Les ressources d’étude de FP Canada pour les examens de l’OCRI adopteront une « approche globale de la planification financière », prévient Alexandra Macqueen. « Je crois vraiment que c’est la direction vers laquelle l’industrie se dirige. »

De manière plus générale, une approche axée sur la planification aide les professionnels du secteur à « développer et à maintenir de solides perspectives de carrière », ajoute-t-elle.

Selon les données de FP Canada, environ 39 % des titulaires de désignation déclarent détenir un permis en valeurs mobilières, et 38 % un permis de fonds communs de placement.

Fournir du matériel d’étude pour les examens de compétence est également une façon pour FP Canada de « s’engager auprès des gens beaucoup plus tôt » dans leur parcours professionnel, explique Alexandra Macqueen, et potentiellement de « constituer un groupe plus diversifié et plus jeune de titulaires de désignation ».

Parmi les priorités déclarées de FP Canada d’ici 2030, on retrouve l’objectif de faire passer le nombre de professionnels qu’il encadre, ceux détenant les désignations de planificateur financier agréé (CFP) et de planificateur financier associé qualifié (QAFP), de quelque 19 000 à 25 000, ainsi que de réduire l’âge moyen des nouveaux étudiants et de mieux refléter la population canadienne parmi ses détenteurs de désignation.

FP Canada a également enrichi son catalogue de formation continue (FC) cette année. Le 15 octobre dernier, l’organisme de certification a annoncé un partenariat avec Kitces.com, une entreprise américaine fondée par le planificateur financier reconnu Michael Kitces, afin d’offrir deux webinaires sur demande donnant droit à des crédits de formation continue. Plus de 100 heures de contenu Kitces.com, déjà admissibles à des crédits de FC du CFP Board aux États-Unis, seront également reconnues par FP Canada.

« La planification financière est de plus en plus une profession mondiale, rapporte Alexandra Macqueen. Nous entendons de plus en plus souvent que les planificateurs servent des clients ayant des intérêts financiers transfrontaliers ; il est donc essentiel d’avoir accès à une formation pertinente. »

FP Canada a récemment signé un protocole d’entente avec son homologue en Afrique du Sud, et en juin, l’organisme a conclu un autre protocole avec Comptables professionnels agréés du Canada (CPA Canada), portant notamment sur la formation continue et les événements conjoints.

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D’ici cinq à sept ans, l’IA pourrait transformer la manière dont les tests sont réalisés. Elle pourrait contribuer à rendre les examens plus interactifs, remplaçant ainsi les traditionnelles questions et réponses à choix multiples, suggère Marg Franklin, PDG de l’Institut, lors d’une entrevue rapportée par Think Advisor.

Bien que cela ne garantisse pas une augmentation du taux de réussite, cela permettra d’éviter l’élimination de candidats dont les réponses manquaient de précision.

« Il se peut qu’il n’y ait pas qu’une seule réponse, souligne Marg Franklin. Si vous êtes assis là et que vous avez dit quelque chose qui était assez proche, mais pas tout à fait, nous pourrions poser une autre question pour le valider. Nous pourrions discerner que votre réponse n’est pas ni juste ni fausse. »

La réforme des examens figure déjà à l’ordre du jour de l’Institut CFA. L’année dernière, l’organisme a notamment modifié ses examens en trois niveaux pour mettre davantage l’accent sur les compétences pratiques et mieux préparer les candidats au marché du travail, explique Marg Franklin. Les nouvelles versions comprennent Python, un langage de programmation, ainsi que la modélisation financière.

La première cohorte ayant cheminé sous ce système réformé commencera à passer son examen de niveau III en mai prochain.

« Ce qui nous préoccupe vraiment, c’est la capacité de discerner les candidats qui ont réellement les connaissances, les compétences et les capacités de ceux qui ne les ont pas, et nous pensons que les tests deviendront beaucoup plus raffinés à l’avenir de manière à y parvenir », souligne Marg Franklin.

L’Institut CFA s’intéresse également à l’utilisation éthique de l’IA et à la manière dont celle-ci peut soutenir les professionnels des services financiers dans leur prise de décision et leur compréhension approfondie des besoins de leurs clients.

« Dans notre code et nos normes, l’un des principes est que vous devez être en mesure de justifier votre travail, de défendre comment vous avez pris des décisions d’investissement », rappelle Marg Franklin.

Cette dernière n’exclut pas non plus d’intégrer l’IA au programme, mais elle estime qu’actuellement, cette option reste une perspective lointaine.

Cependant, elle souligne que la modification de l’examen reste envisageable. Elle rappelle que les risques climatiques et de transition n’étaient pas pris en compte il y a quelques années, et qu’environ 15 % des considérations ESG sont maintenant intégrées dans l’examen.

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L’organisme de réglementation a déclaré que les nouvelles procédures d’examen s’aligneront sur les meilleures pratiques nationales.

Entre autres choses, l’ARSF introduira des conséquences plus sévères pour les tricheurs, exigera des étudiants qu’ils répondent par écrit aux manquements allégués avant de pouvoir repasser l’examen, et introduira une période d’attente plus longue pour les candidats qui échouent à plusieurs reprises à l’examen du Programme de qualification du permis d’assurance-vie (PQPAV).

L’organisme de réglementation a déclaré qu’il travaillait avec le Durham College, qui administre l’examen du PQPAV en Ontario, « afin d’assurer une mise en œuvre harmonieuse de la nouvelle politique ».

« L’adoption de cette politique par l’ARSF est une autre mesure prise pour s’assurer que seuls les candidats qualifiés puissent demander un permis d’agent d’assurance-vie. »

En juin dernier, l’ARSF a déclaré avoir reçu des rapports de tricherie à l’examen du PQPAV et avoir exigé que certains candidats passent l’examen en personne.

En décembre, les Organismes de réglementation des services d’assurance du Canada (CCRRA) ont introduit de nouvelles directives sur l’administration des examens visant à améliorer l’équité et l’intégrité des procédures d’examen.

Ces orientations traitent notamment des procédures de passation des examens en personne et en ligne, des politiques de rattrapage des examens et des conséquences en cas de mauvaise conduite et de non-respect des protocoles d’examen.

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