Les FNB d’actions encore en tête

Les FNB canadiens d’actions récoltent 11,7 G$ de créations nettes en février, soutenus par des entrées nettes de plus de 2 G$ dans chacune des quatre grandes régions géographiques :

• Canada,
• États-Unis,
• marchés développés
• et marchés mondiaux.

Les marchés émergents (ZEM) attirent 752 millions de dollars (M$), soit 4,8 % de l’actif de départ, légèrement en deçà des marchés développés, qui en cumulent 5 %.

Du côté des fonds d’action factoriels, les FNB de valeur (FCIV, VXM, FCUV) voient leurs créations nettes augmenter depuis janvier, tout comme les FNB de momentum. Les investisseurs font preuve d’appétit pour les titres décotés face aux grandes capitalisations boursières onéreuses, précisent les analystes de BNMF Daniel Straus, Tiffany Zhang et Linda Ma. À l’inverse, les FNB de qualité (menés par ZUQ) enregistrent des rachats nets.

L’énergie reprend du service

Les investisseurs ont encaissé leurs gains dans les secteurs des services financiers (ZEB, XFN) et des matières premières (XGD), ce qui se traduit par des sorties nettes respectives de 927 M$ et 261 M$.

Parmi les secteurs, l’énergie (XEG) et les technologies enregistrent les plus importantes créations nettes. L’énergie reçoit 247 M$, soit 7,4 % de l’actif, porté par la spéculation sur les tensions géopolitiques et la hausse des prix du pétrole brut, indique BNMF. Il s’agit d’un rebond notable pour ce secteur, qui avait enregistré des rachats nets de près de 200 M$ en janvier à la suite de l’arrestation du président vénézuélien par les États-Unis au début du mois.

Les FNB obligataires confirment leur élan

Les FNB canadiens de titres à revenu fixe maintiennent leurs résultats de janvier avec 4,6 G$ de créations nettes en février. La catégorie américaine et nord-américaine domine avec 1,3 G$, tirée par les obligations à rendement réel américaines couvertes en dollars canadiens, dont XSTH. Les FNB d’obligations étrangères récoltent des créations nettes de 1,1 G$, réalisées principalement par des fonds à gestion active.

Les obligations à très court terme (ZST) les obligations à moyen terme font face à des rachats, tandis que les obligations à court terme dominent le segment avec 1,2 G$ de créations nettes. Les FNB du marché monétaire affichent un mois quasi neutre.

Les FNB de matières premières ralentissent

Les FNB de matières premières marquent le pas en février avec 330 M$ de créations nettes, après leur record de 872 M$ en janvier. L’or et l’argent se sont stabilisés, tandis que les prix du pétrole brut remontaient. Les FNB de produits de base, d’or et d’argent mènent le classement des créations nettes dans cette catégorie. L’or reste toutefois volatil. Le FNB aurifère XGD a enregistré 345 M$ de rachats nets en une seule journée à la fin de février, illustre le rapport.

Les FNB multiactifs enregistrent pour leur part 2 G$ de créations nettes, portés par les FNB de répartition d’actifs, qui établissent un nouveau record mensuel à 1,8 G$ en février.

Transition énergétique : un FNB sort du lot

Les FNB canadiens axés sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) enregistrent 265 M$ de créations nettes en février par rapport aux 218 M$ de janvier. Les entrées nettes se répartissent dans plusieurs fonds d’actions populaires.

Un produit sort du lot : le FNB iShares S&P/TSX Energy Transition Materials Index (XETM), qui attire 16 M$ en février après 25 M$ en janvier, portant l’actif total à 41 M$. BNMF y voit le signe d’un intérêt croissant pour les matériaux critiques liés à la transition énergétique et à l’expansion de l’offre d’électricité alimentée par l’intelligence artificielle, notamment le cuivre, l’argent, l’aluminium, le cobalt, le lithium et l’uranium.

Les FNB de cryptoactifs attirent 150 M$ en février, portés par les FNB Ethereum et Bitcoin. Selon BNMF, les investisseurs pourraient chercher à tirer parti de la correction de la catégorie, en recul d’au moins 50 % depuis octobre 2025, tel que le mentionne le rapport, pour se repositionner à la hausse.

Fournisseurs et lancements : un mois bien rempli

En février, les vingt principaux fournisseurs de FNB canadiens enregistrent tous des entrées nettes. RBC iShares domine avec 6 G$ de créations nettes, suivi de Vanguard (3 G$), Fidelity (2,3 G$), TD (1,9 G$) et BMO (795 M$). TD, Desjardins et Manuvie affichent les plus forts pourcentages d’augmentation de croissance des parts de marché parmi les principaux fournisseurs.

Les FNB ayant engrangé le plus de créations nettes en février sont :

• XIC (1,7 G$),
• XSTH (1,2 G$),
• XEQT (826 M$),
• FBAL (563 M$)
• et VEQT (552 M$).

Les rachats nets les plus importants touchent :

• XIU (-1 G$),
• ZEB (-967 M$)
• et XGD (-543 M$).

Les fournisseurs ont lancé 37 nouveaux FNB sur le marché en février. BMO est le plus prolifique avec 18 nouveaux fonds, constitués de nouveaux FNB indiciels et des « unités à flux de trésorerie cibles » (série T) avec des distributions mensuelles fixes. CIBC, en collaboration avec Avantis, offre plusieurs FNB axés sur la valeur. Mackenzie ajoute des produits de croissance et de valeur américains ainsi qu’un FNB équilibré mondial. Russell déploie des séries FNB de ses fonds multifactoriels dans les principales régions et Sun Life GI lance des FNB à faible volatilité.

Trois tendances à surveiller en ce début d’année

« Depuis le déclenchement de la guerre commerciale américaine au printemps 2025, les investisseurs redirigent massivement leurs capitaux vers les marchés développés et émergents, un mouvement qui se poursuit en 2026 », mentionnent les analystes de BNMF.

Du côté des titres à revenu fixe, les obligations américaines indexées à l’inflation ont doublé leur actif de départ, devant les FNB d’obligations canadiennes globales et d’obligations étrangères, ce qui traduit une tendance à la diversification géographique, indique BNMF.

La volatilité accrue des marchés des matières premières et des actions en ce début d’année stimule par ailleurs les FNB canadiens à effet de levier ou inverses, notamment pour des expositions larges, sectorielles (financières, services publics) ou ciblées sur des titres individuels, selon le rapport.

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Geneviève Brouillard, première vice-présidente, Québec et Est de l’Ontario à la Banque Scotia, qui a obtenu la mention spéciale du jury pour son engagement envers les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), estime que certains obstacles à la progression des femmes dans l’industrie financière ont peu évolué au fil des décennies.

« Ne pas assumer son ambition, manquer de confiance en soi : ces enjeux persistent. Les femmes de l’industrie sont talentueuses, mais il leur manque parfois une étincelle de confiance. Et c’est notre rôle comme organisation de toujours alimenter ça », a-t-elle confié à Finance et Investissement.

Parmi les moments charnières d’une carrière, la maternité reste un point de rupture pour plusieurs professionnelles. « La femme doit souvent mettre un frein à sa carrière parce qu’elle veut avoir des enfants », observe la dirigeante. Pour atténuer cet impact, elle insiste sur un ingrédient essentiel : « Il faut être intentionnel. Dès le processus de sélection de candidats, il faut s’assurer d’avoir une diversité de genre. »

En 2025, Geneviève Brouillard a piloté la première cohorte interne du programme L’effet A, destiné à accélérer le développement professionnel des employées et à élargir leur accès aux postes stratégiques. Les programmes de développement pour cadres à fort potentiel de la banque affichent désormais une participation féminine de 51 %.

Des projets comme le Scotia Café et l’Initiative Femmes, qui aide les femmes à faire croître leurs entreprises et à mener plus loin leur carrière, ainsi que des groupes ressources pour les employés s’ajoutent à cet écosystème de soutien. Ces initiatives portent leurs fruits : les femmes représentent 54 % de la main-d’œuvre canadienne de la Banque Scotia et occupent 42,5 % des postes de haute direction.

En gestion de patrimoine, le nouveau comité de direction piloté par Martin Lavigne, directeur général, conseils en placement, Gestion de patrimoine Scotia, compte cinq femmes parmi ses onze membres, un signal que la parité se construit aussi par des nominations aux postes supérieurs.

Mesurer pour agir

Denis Ricard, président et chef de la direction d’iA Groupe financier, nommé Personnalité financière de l’année et lauréat dans la catégorie Assureurs de personnes, a fait de la quantification le pivot de sa stratégie d’équité, diversité et inclusion (EDI).

Un indice d’inclusion fondé sur neuf questions permet de suivre l’évolution des perceptions et d’orienter les actions. Les tableaux de bord sont présentés chaque trimestre à la haute direction. Des analyses annuelles d’équité salariale visent à détecter et corriger tout biais dans la rémunération. La politique de diversité fixe un objectif minimal de 30 % de femmes au conseil d’administration.

La formation sur les enjeux d’équité, diversité et inclusion est obligatoire pour tous les employés. Un comité consultatif réunissant les coprésidents des groupes ressources d’employés et des membres de la haute direction veille à l’alignement des actions avec les priorités stratégiques de l’organisation.

Sur le terrain, iA Gestion privée de patrimoine s’appuie sur Women of Wealth, un regroupement de plus de 100 conseillères, dont l’un des mandats est d’augmenter la présence féminine dans le conseil en gestion de patrimoine. Lancée en 2025, l’initiative Exceptionnelle mobilise quant à elle des leaders féminines du Réseau carrière, qui compte plus de 900 conseillères, pour inspirer la prochaine génération de dirigeantes.

Construire la relève féminine

Chez Desjardins Gestion de patrimoine, l’enjeu de la représentation féminine se pose en termes de construction à long terme. La réflexion porte sur la chaîne complète de progression.

Les femmes représentent 47 % des conseillers adjoints et associés et 41 % des conseillers gestionnaires de patrimoine, mais seulement 21 % des conseillers propriétaires de blocs d’affaires, un ratio que la firme souhaite faire progresser.

Le programme Perspective vise à former la relève en intégrant la diversité de genre dès les processus de sélection. « Dans notre processus d’embauche, on essaie d’élargir le bassin pour qu’à terme il y ait davantage de femmes propriétaires de blocs d’affaires », explique David Lemieux, vice-président et directeur général de Valeurs mobilières Desjardins, lauréat dans la catégorie Courtiers de plein exercice.

L’équipe de direction de VMD est composée à plus de 50 % de femmes. « Plus on introduit des femmes dans les postes de gestion, plus ça devient motivant pour d’autres femmes d’entrer dans cette carrière », ajoute-t-il.

Quand le cabinet est un modèle

Certaines firmes misent d’abord sur leur propre culture organisationnelle. Annabelle Dumais, associée et planificatrice financière chez Dumais, Sauvageau, Garon, lauréate dans la catégorie Cabinets en services financiers spécialisés en distribution, incarne une approche différente : montrer l’exemple de l’intérieur. Son cabinet est codirigé par deux femmes planificatrices financières et son équipe est composée exclusivement de conseillères, y compris au niveau administratif.

Cette configuration traduit une culture professionnelle où les femmes jouent un rôle central dans le conseil, la gestion et le développement stratégique. Les dirigeantes précisent toutefois être ouvertes à élargir l’équipe avec des profils masculins, dans une volonté d’équilibre et de complémentarité.

Des initiatives à différentes échelles

D’autres lauréats ont adopté des mesures ciblées. Humania Assurance a déployé le programme Défi Leadership de L’effet A, conçu pour aider les femmes cadres à développer leur posture stratégique et accroître leur influence. Selon son président et chef de la direction, Nicolas Moskiou, les femmes occupent 54 % des postes de direction de l’organisation et détiennent la majorité des sièges au conseil d’administration (cinq femmes contre quatre hommes). Les fonctions de coordination et de gestion d’équipe sont assumées à 88 % par des femmes.

De son côté, Jean-François Dufour, président de Dufour Solutions Financières, finaliste dans la catégorie Cabinets en services financiers spécialisés en distribution, a organisé deux événements gratuits destinés aux femmes de sa région afin de renforcer leur littératie financière et de promouvoir une plus grande équité au sein des ménages.

Le cabinet Mérici Services Financiers a intégré à ses portefeuilles modèles un fonds d’impact vert géré par une femme au Québec. Lorsque deux fonds présentent des caractéristiques équivalentes, la firme privilégie celui qui intègre une composante environnementale, sociale et de gouvernance, associant engagement durable et promotion du leadership féminin dans la gestion d’actifs.

Les initiatives des firmes diffèrent par leur ampleur et leur portée. Néanmoins, elles reposent sur une même conviction : l’avancement des femmes dans l’industrie ne relève pas d’un simple énoncé de principes. Il se construit, programme après programme, nomination après nomination, à tous les niveaux de l’organisation.

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À la suite de cette transaction, Gestion mondiale d’actifs CI (GMA CI) deviendra administrateur et gestionnaire de portefeuille de certains organismes de placement collectif et fonds négociés en Bourse (FNB) qui étaient jusqu’ici administrés par Invesco.

Dès lors, Placements NordOuest & Éthiques S.E.C. ne fournira plus de conseils non discrétionnaires en matière environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) à ces FNB :

• Invesco ESG NASDAQ 100 Index ETF
• Invesco S&P 500 ESG Index ETF
• Invesco S&P International Developed Dividend Aristocrats ESG Index ETF
• Invesco S&P International Developed ESG Index ETF
• Invesco S&P US Dividend Aristocrats ESG Index ETF
• Invesco S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats ESG Index ETF
• Invesco S&P/TSX Composite ESG Index ETF

Avant la clôture de cette entente, Invesco Capital Management gardera son titre de sous-conseiller à gestion discrétionnaire de ces FNB.

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Finance et investissement (FI) : Selon vous, en quoi l’engagement communautaire enrichit-il la pratique professionnelle du conseiller ?

Denis Dubois : Je pense que c’est essentiel. Chez Desjardins, nos Caisses sont extrêmement engagées dans leur milieu parce que nous offrons un service financier, certes, mais toujours dans le contexte d’une communauté.

Il est essentiel de se préoccuper du tissu social et de s’assurer que nos actions aient du sens pour nous, pour nos employés et pour les communautés que nous desservons. Je pense que c’est ce qui donne une réelle portée à notre travail.

FI : Dans un contexte de forte pression sur la rentabilité et la croissance, comment un leader peut-il maintenir le cap sur une performance durable sans perdre de vue la dimension humaine de l’organisation ?

Denis Dubois : Il faut envisager la performance de manière globale au sein de l’organisation. Le mot durable est important chez Desjardins : il implique l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, ainsi qu’une perspective à long terme.

Une performance durable, c’est aussi une performance qui tient compte des personnes qui nous entourent : nos membres, nos clients et, plus largement, la communauté.

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Les FNB de toutes les catégories d’actifs ont enregistré des entrées nettes importantes le mois dernier, à l’exception des FNB de cryptoactifs. L’actif total sous gestion des FNB canadiens s’élève désormais à 744 G$, selon des données de BNMF et de Bloomberg.

Les FNB d’actions dominent

Les FNB canadiens d’actions affichent des créations nettes de 14,6 G$ en janvier, comparativement à 10 G$ en décembre. Les fonds d’actions internationales continuent à mener le bal dans cette catégorie, avec des entrées nettes combinées de 7 G$ dans les marchés mondiaux, développés et émergents.

Les fonds d’actions canadiennes enregistrent 4 G$ d’entrées nettes, tandis que les fonds d’actions américaines attirent 3,4 G$, soit un peu plus qu’en décembre.

Du côté des stratégies, les FNB d’actions pondérés selon la capitalisation boursière dominent les créations nettes (7 G$), suivis par les FNB sectoriels (1,7 G$) et les FNB de dividende (1,5 G$). L’actif sous gestion dans les FNB canadiens d’actions atteint désormais près de 480 G$.

Les matières premières en vedette

« Les FNB canadiens et mondiaux axés sur les matières premières, incluant les métaux de base et le cuivre, ont profité de la solide performance du secteur, qui s’est hissé au premier rang de l’indice composé depuis le début de l’année, devançant le secteur de l’énergie de près de 10 % », signalent les analystes de BNMF Daniel Straus, Tiffany Zhang et Linda Ma.

Les FNB liés aux matières premières ont enregistré 872 M$ d’entrées nettes en janvier, en particulier dans l’or. Parmi les FNB d’actions sectorielles, les fonds qui couvrent les secteurs des technologies (398 M$) et des services publics (317 M$) ont également enregistré des entrées nettes pour le premier mois de l’année.

L’énergie à contre-courant

Les FNB d’actions du secteur de l’énergie — l’un des seuls secteurs à afficher des sorties nettes, avec celui de l’immobilier en janvier — ont subi des rachats nets de près de 200 M$. BNMF attribue ce recul à la chute des prix du pétrole liée aux événements géopolitiques au Venezuela en début d’année, marqués par l’arrestation du président vénézuélien Nicolás Maduro le 3 janvier par les États-Unis.

« Certains investisseurs semblent adhérer à l’idée que le pétrole lourd vénézuélien concurrence les exportations énergétiques canadiennes », indique le rapport de BNMF.

Les FNB d’actions multifactoriels enregistrent des entrées nettes de 377 M$ en janvier. Les investisseurs se sont également tournés vers les FNB mondiaux à gestion active et les FNB de sociétés à petite capitalisation, selon le rapport.

Les FNB ESG en progression

Les FNB ciblant les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) enregistrent 218 M$ de créations nettes en janvier, comparativement à 135 M$ en décembre.

Le fonds XSEM a enregistré à lui seul près de 200 M$ d’entrées nettes, en lien avec la forte performance des marchés émergents, signale BNMF. Les FNB ESG des marchés émergents dominent d’ailleurs cette catégorie en janvier (223 M$), suivis de ceux axés sur l’environnement.

Les FNB ESG axés sur les actions canadiennes sont les seuls de cette catégorie à enregistrer des rachats nets (284 M$).

Appétit pour les FNB de titres à revenu fixe

Les FNB de titres à revenu fixe enregistrent 4 G$ de créations nettes en janvier, soit un peu moins qu’en décembre, ce qui porte l’actif sous gestion dans cette catégorie à 186,5 G$.

La part du lion sur le plan des entrées nettes est allé aux FNB de titres à revenu fixe avec échéances mixtes (broad) avec 2,5 G$ en janvier.

À l’exception des FNB à échéance à très court terme, qui ont enregistré des sorties nettes (77 M$), tous les autres segments affichent des créations nettes, menées par les FNB de titres à rendement réel (578 M$), les FNB à moyen terme (477 M$) et à court terme (403 M$).

Les FNB de titres à revenu fixe qui détiennent des titres canadiens ont dominé les entrées nettes en janvier (1,8 G$), suivis par les FNB de titres à revenu fixe américains et d’Amérique du Nord (1,3 G$). Les FNB obligataires étrangers ont attiré 743 M$, dominés par des fonds à gestion active, précise BNMF.

Les FNB à effet de levier et inverse affichent le deuxième plus fort taux de croissance relative parmi toutes les catégories. Les FNB multiactifs récoltent 1,9 G$ d’entrées nettes, tandis que les FNB de répartition d’actifs engrangent 1,7 G$ de création nette.

Les FNB de cryptoactifs affichent des entrées nettes de 10 M$, comparativement à 121 M$ en décembre, essentiellement dans les FNB Bitcoin à faible ratio de frais de gestion.

Principaux acteurs et produits

En janvier, RBC iShares arrive en tête des fournisseurs pour les créations nettes, avec 7,8 G$, suivi par Vanguard (3,1 G$), BMO (2,1 G$), Fidelity (1,9 G$) et TD (1,7 G$).

Les fonds ayant attiré le plus de créations nettes en janvier sont XEQT, XIU, VEQT, XIC et XSTH. NSCE, XEG et ZCS enregistrent quant à eux les plus importants rachats nets.

Le rythme des lancements de nouveaux FNB canadiens s’est accéléré en janvier 2026 par rapport à décembre 2025, avec 23 nouveaux produits lancés sur le marché. Harvest, CI, Fidelity et AGF ont élargi leurs gammes avec des FNB de répartition d’actifs, de rendement bonifié, de stratégies à options et de fonds thématiques. D’autres fournisseurs ont par ailleurs lancé des FNB à gestion active, des stratégies acheteur/vendeurs (long/short) et des fonds obligataires en devises américaines.

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Le jury a souligné « son leadership axé sur la croissance durable » qui « a contribué à renforcer la performance » de sa firme. Il a également souligné l’accélération de la modernisation numérique qui a permis de consolider le positionnement d’iA Groupe financier « parmi les assureurs les plus performants au Canada ».

Une soirée inoubliable

À l’occasion de la 26^e édition du Top des leaders de l’industrie financière, la révélation des lauréats et gagnants des différentes catégories s’est déroulée lors d’un événement qui s’est tenu au 1000, de la Gauchetière Ouest, à Montréal, à la salle BLG, le mardi 10 février.

Le jury du Top des leaders a mis en avant le travail et les réalisations des dirigeants dans plusieurs catégories, à savoir :

• Sociétés de gestion indépendantes
• Sociétés de courtage en valeurs mobilières et en assurances
• Cabinets en services financiers spécialisés en distribution
• Leaders/Cadres de l’industrie financière
• Courtiers de plein exercice

Marc Rivet et Gabriel Cefaloni, Chef de la direction et Chef des placements, Nymbus Capital, ont remporté la catégorie Sociétés de gestion indépendante.

Gino-Sébastian Savard, Président, MICA Cabinets de services financiers, a été désigné lauréat de la catégorie Sociétés de courtage en valeurs mobilières et en assurance.

Annabelle Dumais, Associée, Pl. Fin., Dumais, Sauvageau, Garon, a remporté la catégorie Cabinets en services financiers spécialisés en distribution.

Dans la catégorie Leaders/Cadres de l’industrie financière, le jury a choisi de récompenser Jean-Mathieu Sigouin, Premier vice-président, Stratégie et innovation, UV Assurance.

David Lemieux, Vice-président et directeur général, Desjardins Gestion de patrimoine, a été désigné lauréat de la catégorie Courtiers de plein exercice.

Plusieurs mentions et un coup de cœur ont également été décernés :

Le jury a décidé de décerner une mention coup de cœur du jury à Denis Dubois, car s’il vient d’être nommé président et chef de la direction du Mouvement Desjardins, son influence exercée au fil des ans au sein de Desjardins Sécurité financière a été déterminante.

Finaliste dans la catégorie Sociétés de courtage en valeurs mobilières et en assurance, Robert Frances, Fondateur, président du conseil et chef de la direction, Groupe financier PEAK, s’est vu décerné Mention spéciale engagement communautaire.

Finaliste dans la catégorie Institutions de dépôt à portée nationale, Geneviève Brouillard, Première vice-présidente, Québec et Est de l’Ontario, Banque Scotia, a reçu la Mention spéciale ESG.

Pour découvrir les gagnants du concours Les conseillers à l’honneur ! de Conseiller.ca, c’est par ici.

Toute l’équipe de Finance et Investissement adresse ses sincères remerciements aux membres du jury des deux concours pour leur engagement et leur contribution précieuse. Un grand merci également à tous celles et ceux qui ont participé à la réalisation du Top des leaders, du concours Les conseillers à l’honneur ! ainsi qu’à l’événement associé. Félicitations à tous les lauréats et finalistes du Top des leaders et du concours Les conseillers à l’honneur !.

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L’année 2025 a été exceptionnelle pour PEAK. Les actifs sous gestion ont franchi la barre des 18 milliards de dollars, établissant un record. Les revenus et les profits suivent la même tendance. « C’était notre 28e année record sur le plan des revenus et la 26e sur le plan des profits », signale Robert Frances, président du conseil et chef de la direction du Groupe financier PEAK. Selon lui, cette performance repose autant sur les marchés que sur le dynamisme interne du réseau.

« Sous sa direction, PEAK a augmenté ses actifs sous gestion de 45 % depuis 2023, tout en consolidant sa position parmi les principaux cabinets indépendants grâce à un écosystème technologique avancé et des pratiques axées sur les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Il exerce une influence marquée sur le développement du conseil financier au Québec, notamment par sa participation aux débats réglementaires », a souligné le jury du Top des leaders, qui le nomme finaliste de la catégorie Sociétés de courtage en valeurs mobilières et en assurance.

« Beaucoup de conseillers connaissent une forte croissance, conservent leurs clients et voient leurs actifs progresser au même rythme que les marchés, parfois plus », explique Robert Frances. Le recrutement récent de nouveaux conseillers a également contribué à cette expansion, selon lui.

De mars 2022 à l’automne 2025, la part de marché de PEAK en termes d’actif recueilli au Québec par les sociétés de courtage de détail en valeurs mobilières est restée stable à 2,8 %, selon l’Institut de la statistique du Québec. Et ce, bien que le nombre de titulaires d’un permis de représentant de courtier auprès de PEAK soit passé de 613 à 539 dans le même intervalle, selon les Autorités canadiennes en valeurs mobilières. La firme accorde une place centrale à la satisfaction des conseillers et des employés. « Les actifs et les profits, c’est l’oxygène de l’entreprise, mais notre véritable indicateur de santé, c’est la satisfaction du réseau », dit le dirigeant.

Pour la mesurer, la direction multiplie les sondages internes et les rencontres individuelles. Elle prend également des initiatives concrètes. Pour alléger la charge réglementaire, la firme a développé un outil d’intelligence artificielle (IA) qui analyse les notes, en vérifie la conformité et avertit le conseiller en cas d’éléments manquants. « Ça leur épargne beaucoup de temps et surtout beaucoup de frustration », souligne-t-il. Du point de vue technologique, la plateforme Peakconnect, qui centralise les données du cabinet — information sur les conseillers, dossiers clients, portefeuilles, transactions et interactions avec la conformité — forme la pierre angulaire du système, affirme le dirigeant.

Le chantier technologique vise aussi la transformation interne. Un « hackathon », des comités sur l’IA et de nombreuses formations ont permis de réduire la résistance au changement et d’encourager l’adoption de nouveaux outils. « Il faut créer un environnement psychologiquement sécurisant, où les conseillers se sentent appuyés et libres d’expérimenter », précise-t-il.

Le jury a également décerné une mention spéciale à Robert Frances pour son engagement communautaire, notamment dans l’initiative La musique comme médecine, qui mobilise la communauté d’affaires et culturelle pour soutenir la recherche en santé sur les tumeurs cérébrales de l’Institut-hôpital neurologique de Montréal (Neuro), affilié à l’Université McGill.

Musicien de longue date, le dirigeant a organisé un concert-bénéfice en hommage au batteur de son groupe, décédé d’un cancer du cerveau. Aux côtés du réputé producteur Alan Parsons, il a rempli le Théâtre Maisonneuve de la Place des Arts le 14 mai dernier et amassé 600 000 $ en une soirée pour soutenir la recherche. « C’était une façon d’honorer sa mémoire et de mettre la musique au service de la médecine », raconte-t-il.

Robert Frances dit intégrer les critères ESG à différents niveaux. En matière de gouvernance, le courtier participe à divers conseils d’administration et comités de l’industrie. Sur le plan environnemental, il milite pour la réduction du papier dans le secteur financier, soulignant l’importance du projet de règlement de l’Organisme canadien de réglementation des investissements permettant d’éliminer les envois postaux obligatoires. Sur le plan social, la firme soutient plusieurs causes portées autant par la direction que par les conseillers.

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Dès son arrivée, il a instauré une culture axée sur l’entrepreneuriat et la transparence, et fait passer l’équipe de direction de 4 à 14 personnes afin de mieux soutenir les conseillers et stimuler les revenus.

Sous sa direction, ScotiaMcLeod a mis en œuvre plusieurs innovations ciblées, dont un programme de soutien financier au développement d’affaires. Un programme d’efficacité a permis de réduire de 50 % le délai d’intégration des clients. Parallèlement, une dizaine d’événements clients ont été organisés. Ces initiatives ont soutenu une croissance organique, notamment par le doublement du nombre de planifications financières réalisées annuellement, selon ScotiaMcLeod.

Avec ses troupes, il a également favorisé la création d’équipes de représentants. « En 2025, deux équipes de conseillers (cinq conseillers en tout) se sont jointes à ScotiaMcLeod, marquant les premières acquisitions externes depuis plus de dix ans », lit-on dans sa candidature. De 2024 à 2025, le nombre de conseillers en placement est passé de 47 à 55.

Martin Lavigne a aussi contribué à resserrer les liens avec les partenaires internes à la Banque Scotia, notamment en gestion privée, en services bancaires aux particuliers et en services aux entreprises.

Le Net Promoter Score des clients de ScotiaMcLeod est passé de 61 au quatrième trimestre de 2023 à 79 au quatrième trimestre de 2025, illustrant le renforcement de la relation de confiance.

En novembre dernier, le dirigeant a été promu directeur général, Services-conseils en placement, Gestion de patrimoine, Québec. La banque vise à ce qu’il déploie un plan d’affaires pour la province, en misant sur une expérience client distinctive et une croissance accrue des parts de marché.

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« Il faut que les gens puissent interagir facilement avec des conseillers, ce qu’entre autres, notre réseau [spécialisé], le réseau Carrière, fait très bien », lit-on dans son dossier de candidature.

« Pierre Vincent se distingue par de bons résultats de vente et une gestion rigoureuse, indique le jury du Top des leaders. Son leadership s’exprime par une vision de croissance inclusive, orientée vers la classe moyenne et les clientèles moins servies, avec une innovation centrée sur les conseillers qui améliore l’efficacité et la qualité du service. Engagé dans sa communauté et dans la formation de la relève, il contribue aussi activement aux stratégies ESG et EDI, notamment par la promotion de solutions d’épargne responsables. »

Sous son leadership, les indicateurs de croissance et de profitabilité se sont améliorés, selon iA. Le nombre d’employés dans sa division est passé de 308 en 2020 à 420 en 2025, et le taux de roulement du personnel, de 8,40 % en 2022 à 5 % en 2025. « Juste au Québec, avec notre réseau Carrière, nous aidons plus de 670 000 familles. Nous avons contribué à ce qu’elles accumulent 10 milliards de dollars pour leurs projets », écrit-il.

Entre autres, le réseau qu’il dirige a concouru à ce qu’iA soit « nº 1 en primes et en nombre de polices temporaires depuis respectivement cinq et sept ans ». « En fonds distincts, iA est nº 1 en ventes nettes depuis 2016, continue d’être leader en ventes brutes depuis 2022 et vient de passer en juillet 2025 au premier rang sur le plan des actifs. En maladies graves, iA est nº 1 en nombre de polices depuis sept ans et nº 2 en primes depuis cette année après avoir passé cinq ans au premier rang », indique-t-on.

La formation des conseillers et les différents outils qui leur sont offerts ne sont pas étrangers à ces résultats. Par exemple, l’un d’eux assiste les représentants dans l’analyse de leur bloc d’affaires, les aidant à prioriser les interventions auprès des segments de clientèle moins bien servis. iA a aussi créé une page Web pour les aider à accompagner les personnes nouvellement arrivées au pays.

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« Notre volonté est de toujours en faire plus », résume Annabelle Dumais, Pl. Fin., représentante en épargne collective et conseillère en sécurité financière. Leur ambition : positionner le cabinet comme référence, sans sacrifier l’approche humaine qui fait sa signature.

Depuis 2021, la croissance du cabinet s’est traduite autant par l’augmentation du nombre de familles accompagnées — aujourd’hui près de 600 — que par le renforcement de l’équipe, passée de six à huit employés. Une expansion structurée, menée en maintenant la rentabilité malgré des investissements importants en ressources et en technologies.

Chaque famille bénéficie de stratégies personnalisées, soutenues par des processus uniformisés et des outils performants. Cette approche structurée et humaine s’est traduite par un taux de rétention de 95 %, et ce, malgré le départ à la retraite, en 2025, du troisième associé-fondateur, Gilles Garon. Une réussite qui a valu à Annabelle Dumais le titre de lauréate dans la nouvelle catégorie Cabinets en services financiers spécialisés en distribution du Top des leaders de l’industrie financière.

« À la tête d’un cabinet en croissance et rentable, elle a réussi à assurer une relève entrepreneuriale, marquée par une très forte rétention et une performance soutenue dans la gestion de son organisation. Son cabinet se distingue par des réalisations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) avancées, incluant des bureaux écoénergétiques, l’intégration de l’investissement responsable et une démarche formelle de réduction de l’empreinte carbone. Son engagement communautaire et professionnel est remarquable, notamment par son rôle actif au conseil d’administration de l’Institut de planification financière », signale le jury.

Cette réussite était loin d’être tracée d’avance. Passionnée de sports de haut niveau, Annabelle Dumais termine un baccalauréat en kinésiologie avant de remettre son parcours en question. « Paradoxalement, je me suis toujours vue comme une femme d’affaires, mais je ne m’en allais pas là », confie-t-elle. C’est à cette époque qu’elle découvre la finance et décide de s’y lancer. Elle débute comme travailleuse autonome sous l’enseigne d’IG Gestion de patrimoine, à Québec, avant de choisir de retourner en région.

Ce virage la mène vers le réseau SFL Gestion de patrimoine, où elle rencontre Noémie Sauvageau, qui prévoyait alors prendre la relève de Gilles Garon, conseiller de Témiscouata-sur-le-Lac. « On a eu un coup de cœur professionnel », décrit-elle.

En 2021, les trois professionnels fusionnent leur pratique, une étape charnière pour Annabelle Dumais. Plus qu’un transfert de clientèle, la démarche repose sur des valeurs communes, une optimisation des processus et une volonté d’assurer une continuité pour les clients. « On avait des parcours et des acquis différents, mais la même volonté de placer le client au centre de tout », témoigne-t-elle.

Établie à Rivière-du-Loup, Annabelle Dumais se tourne désormais vers l’avenir avec confiance. Loin de craindre l’arrivée de l’intelligence artificielle (IA), elle y voit un levier pour mieux accompagner chaque client. Soutenue par les outils et la structure de SFL, elle estime que l’indépendance de son cabinet lui permet de servir des clientèles parfois délaissées par les grands courtiers.

« La force du cabinet indépendant est de rester accessible », soutient-elle, tout en rappelant que la technologie ne remplacera jamais la relation humaine. Jumelée aux outils de planification financière, celle-ci a par exemple permis de réduire de 20 % le temps de préparation des plans financiers, libérant du temps précieux pour un service personnalisé.

Faire plus, pour elle, signifie aussi contribuer à l’évolution du conseil financier. Annabelle Dumais s’implique notamment auprès de l’Institut de planification financière afin de promouvoir la profession et d’en suivre les transformations. « C’est quelque chose qui me fait vibrer », assure-t-elle.

Enfin, l’ESG occupe une place centrale dans sa vision entrepreneuriale. En tant que mère et entrepreneure, elle estime avoir une « certaine responsabilité sociale ». Au cabinet, l’ESG s’inscrit dans les pratiques quotidiennes, de la gestion administrative à l’investissement.

L’équipe multiplie les initiatives pour réduire son empreinte environnementale, notamment en limitant les déplacements, en encourageant la dématérialisation des relevés et en intégrant des produits d’investissement responsable. Des crédits carbone sont aussi achetés pour compenser les émissions résiduelles.

La firme s’implique auprès de différentes causes, en offrant temps et ressources financières, inscrivant l’engagement social au cœur de ses pratiques d’affaires. « Être capable de faire une différence, ça rejoint nos valeurs », dit-elle.

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