La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a sanctionné la banque et sa filiale, Barclays Bank UK, pour n’avoir pas su se prémunir contre les risques de blanchiment d’argent lorsqu’elles ont ouvert des comptes pour deux sociétés — WealthTek et Stunt & Co – qui ont toutes deux été impliquées depuis dans des délits financiers présumés.

Plus précisément, la FCA a infligé une amende de 39,3 millions de livres à la banque pour n’avoir pas su se prémunir contre les risques de blanchiment d’argent en fournissant des services bancaires à Stunt & Co, qui aurait reçu 46,8 millions de livres dans le cadre d’un système de blanchiment impliquant Fowler Oldfield.

« Barclays n’a pas correctement pris en compte les risques de blanchiment d’argent associés à la société, même après avoir reçu des informations des forces de l’ordre sur des soupçons de blanchiment d’argent par l’intermédiaire de Fowler Oldfield, et après avoir appris que la police avait effectué une descente dans les deux sociétés », résume l’autorité de surveillance bancaire (FCA) dans un communiqué.

La banque n’a lancé une enquête interne sur son exposition qu’après que la FCA a commencé à poursuivre une autre banque, NatWest, pour ses relations avec Fowler Oldfield.

En mars, deux anciens directeurs de Fowler Oldfield ont été reconnus coupables de blanchiment d’argent et condamnés à plus de dix ans de prison. En revanche, le propriétaire de Stunt & Co. a été acquitté des accusations de blanchiment d’argent.

La FCA a déclaré que Barclays avait droit à une réduction de son amende, qui a été ramenée de 56,2 millions de livres sterling à 39,3 millions de livres sterling, après avoir accepté de régler l’affaire.

Par ailleurs, l’autorité de régulation a infligé une amende de 3 millions de livres à la Barclays Bank UK pour ses transactions avec WealthTek. Le directeur de cette société, John Dance, a été inculpé de trois chefs d’accusation de fraude par abus de position et de trois chefs d’accusation de fraude par fausse déclaration en rapport avec le détournement présumé de 64 millions de livres sterling de clients entre 2014 et 2023.

John Dance a plaidé non coupable pour toutes les accusations, qui n’ont pas été prouvées devant le tribunal. Son procès est prévu pour septembre 2027 à la Southwark Crown Court.

Les procédures réglementaires engagées par la FCA à l’encontre de WealthTek ont été suspendues par consentement, dans l’attente de l’issue de l’affaire pénale.

Dans sa procédure à l’encontre de Barclays, la FCA avance que la banque n’a pas procédé à une vérification élémentaire de l’enregistrement de l’entreprise, qui aurait révélé que l’autorité de régulation avait décidé qu’elle n’était pas autorisée à détenir de l’argent de clients. Sans cette vérification, Barclays a ouvert un compte pour détenir des fonds de clients, qui a ensuite reçu 34 millions de livres sterling en dépôts.

La FCA a indiqué qu’elle avait réglé les accusations après que Barclays eut volontairement accepté de verser 6,3 millions de livres aux clients de WealthTek qui avaient perdu de l’argent.

Cet effort de remédiation — ainsi que la « coopération étendue » de la banque, qui a contribué à un règlement rapide — a conduit à une « réduction significative » de la sanction financière, souligne la FCA. L’autorité de régulation a également réduit l’amende proposée dans cette affaire de 4,4 millions de livres sterling.

« Barclays continue de s’engager et d’investir dans un important programme de remédiation afin d’améliorer son cadre de contrôle anti-blanchiment d’argent », ajoute la FCA.

« Les conséquences d’un contrôle insuffisant de la criminalité financière sont très réelles — elles permettent aux criminels de blanchir le produit de leurs crimes et aux fraudeurs d’escroquer les consommateurs », rappelle Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de l’application et de la surveillance du marché à la FCA, dans un communiqué.

« Les banques doivent prendre leurs responsabilités et agir rapidement, en particulier lorsque des risques évidents sont portés à leur attention », ajoute-t-elle.

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