Un comité d’audience de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) a décidé que Jila Mahnaz Mott, ancienne représentante de Keybase Financial Group à Toronto, était interdite d’exercer le commerce des valeurs mobilières et l’a condamnée à une amende de 776 100 $ et à des frais de 7 500 $.

La décision du panel sur les sanctions fait suite à une audience au cours de laquelle Jila Mahnaz Mott a admis avoir enfreint les règles de l’organisme d’autoréglementation. La seule tâche du panel était de déterminer les sanctions appropriées.

Dans un exposé conjoint des faits, Jila Mahnaz Mott a déclaré avoir emprunté un total de 561 300 $ et 93 000 $ US à neuf clients entre septembre 2019 et 2021 — des actions qui ont entraîné des conflits d’intérêts qui n’ont pas été divulgués à son courtier ou résolus dans le meilleur intérêt des clients.

Le panel a déclaré que Jila Mahnaz Mott a emprunté l’argent à des clients après avoir été piégée dans une fraude apparente — un stratagème qui visait à obtenir des paiements de sa part pour obtenir le « produit de la vente d’actions qu’elle avait précédemment achetées dans deux centres de villégiature mexicains ».

Le jury a déclaré qu’elle avait continué à emprunter à des clients même après que sa banque eut bloqué une transaction télégraphique vers le Mexique, la soupçonnant d’être frauduleuse, et après qu’elle eut admis à son courtier qu’elle avait contacté la police et déposé un rapport auprès du Centre antifraude du Canada au sujet de ces transactions.

« Nous avons été surpris et préoccupés par le fait qu’elle ait accepté de devenir une victime de la fraude alors que les circonstances dans lesquelles les fonds ont été demandés et envoyés au Mexique auraient dû déclencher un soupçon de fraude potentielle », souligne le jury dans sa décision.

« Nous sommes particulièrement préoccupés par le fait qu’elle ait ensuite impliqué l’argent de ses clients, en choisissant de suivre les instructions d’un tiers inconnu au détriment de ses obligations envers ses clients, [son courtier et les autorités de réglementation], ajoute le panel. Ces préoccupations ont été des facteurs dans notre décision que l’intimée ne devrait pas être autorisée à continuer comme [représentant] dans l’industrie des fonds communs de placement. »

Selon la décision du jury, Jila Mahnaz Mott a reconnu qu’une interdiction permanente s’imposait, mais elle n’a pas demandé de sanction financière, invoquant son incapacité à payer.

Cependant, le personnel de l’OCRI a demandé une amende de 674 300 $ et des frais de 7 500 $, en plus d’une interdiction d’exercer dans le secteur.

Dans sa décision, le jury affirme que la gravité de la faute commise « a été un facteur important dans notre décision d’imposer une interdiction permanente et une amende substantielle à l’intimée ».

Le panel a décidé que les sanctions financières devraient représenter la restitution des sommes encore dues à ses anciens clients : 550 300 $ et 93 000 $ US. Une pénalité supplémentaire de 100 000 dollars a été imposée « pour refléter la gravité de la faute et garantir que l’amende ait un effet dissuasif général », souligne le jury.

Le panel estime qu’il est peu probable que les clients récupèrent leur argent, « étant donné la faillite de l’intimé », et déclare ne disposer « d’aucune preuve indiquant que le [courtier] avait indemnisé les clients pour leurs pertes, comme c’est souvent le cas dans des circonstances similaires. Toutefois, nous avons été informés qu’aucun des clients ne s’était plaint auprès du [courtier] ou de l’OCRI ».

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Pour cette raison, en plus de devoir s’acquitter d’une amende de 28 000 $, l’intimé devra réussir un cours sur l’éthique et la conduite professionnelle offert par l’Institut IFSE ou un autre cours du secteur qui est jugé acceptable par le personnel de l’OCRI dans les 12 mois suivant la signification de la décision.

Ainsi Michael Bock a été jugé coupable :

• d’avoir modifié et utilisé, pour exécuter des opérations, 69 formulaires de compte relatifs à 56 clients, en modifiant des renseignements dans ces formulaires sans avoir demandé aux clients de parapher les modifications;
• et d’avoir obtenu et eu en sa possession 18 formulaires de compte présignés relativement à 18 clients et, dans certains cas, d’avoir utilisé ces formulaires pour effectuer des opérations.

La formation d’instruction a demandé aux parties de présenter des observations sur les frais, lesquels seront déterminés séparément.

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Chris Oppong, titulaire d’un permis de septembre 2020 à septembre 2022, et sous contrat avec Ivari par l’intermédiaire de l’agence générale gestionnaire Greatway Financial a formé des recrues pour qu’elles rejoignent son équipe de vente, dans certains cas en leur facturant des frais ou en leur disant qu’ils devaient acheter une police d’assurance pour assister à la formation, selon un avis réglementaire daté de septembre 2023.

Il a parfois remboursé aux recrues la prime du premier mois, et les recrues ont ensuite laissé les polices expirer, selon l’avis.

Chris Oppong a fait souscrire des polices à d’autres recrues à leur insu ou sans leur consentement.

Il a admis avoir remboursé des primes à 22 assurés – dont certains étaient ses recrues – pour 29 polices, selon l’avis.

« Toutes ces activités avaient pour but de générer des affaires d’assurance et une rémunération pour Chris Oppong et d’agrandir son équipe de vente », précise l’avis.

Chris Oppong a reçu 39 600 $ de rémunération pour les 29 polices émises. Bien que la Greatway ait entamé une action civile pour récupérer ce montant ainsi que d’autres paiements, elle n’a pas encore récupéré de fonds.

Chris Oppong n’a pas demandé d’audience et n’a pas contesté les sanctions proposées par l’ARSF.

L’amende de 60 000 $ comprend 40 000 $ pour le remboursement de primes, 10 000 $ pour avoir utilisé la coercition et l’influence indue pour obtenir des contrats d’assurance, et 10 000 $ pour avoir obtenu frauduleusement des paiements de primes.

En octobre dernier, l’ARSF a déclaré qu’elle avait pris des mesures d’application contre des dizaines d’agents d’assurance-vie sous contrat avec Greatway, World Financial Group Insurance Agency of Canada et Experior Financial à la suite d’un examen mené par l’organisme de réglementation entre mai 2022 et avril 2023. L’examen a porté spécifiquement sur les entreprises qui liaient la rémunération au recrutement.

Dans le cadre de l’examen, sur les 50 agents d’assurance-vie de Greatway sélectionnés pour l’examen, 19 ont été transmis à des agents disciplinaires ; parmi ceux-ci, 12 (63 %) ont reçu des avis d’imposition d’une sanction pécuniaire et quatre (21 %) étaient toujours en cours d’examen au 31 mai 2023.

Lorsque l’ARSF a fait part de ses conclusions à l’automne dernier, la Greatway a déclaré qu’elle avait mis en œuvre des mesures telles que l’amélioration de la formation et le renforcement de la supervision des agents.

Pour renforcer la surveillance dans le secteur de l’assurance-vie, l’autorité de régulation a déclaré que l’une de ses initiatives consistait à élaborer une nouvelle proposition de règle pour les agents généraux d’assurance.

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