Modification des niveaux de risque

GPCV examine et rajuste le niveau de risque de ses fonds conformément à la méthodologie de classification des risques établie par les organismes canadiens de réglementation des valeurs mobilières. Ainsi, le niveau de risque des fonds communs de placement suivants sera modifié de la façon indiquée ci-dessous, conformément au plus récent examen annuel.

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 Modification des stratégies de placement

Les stratégies de placement pour le fonds Valeur canadienne Counsel seront modifiées pour tenir compte d’une augmentation de la pondération maximale des placements étrangers, qui passera de 30 % à 49 %. L’objectif de ce changement consiste à permettre une meilleure diversification géographique.

Modification des frais de gestion

GPCV réduit les frais de gestion du fonds Marché monétaire Counsel comme suit :

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De plus, GPCV a annoncé des changements visant à permettre aux investisseurs de souscrire des Fonds communs de placement de la Canada Vie si leurs courtiers ont signé une entente avec GPCV permettant la souscription de ces fonds.

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Aucun changement n’a été apporté aux objectifs de placement, aux stratégies ou à la gestion des Fonds.

Le changement de la cote de risque tel que mentionné dans le tableau ci-dessous se reflète dans le prospectus simplifié des FCP Fonds Mutuels TD et dans l’aperçu du fonds des fonds respectifs.

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GPTD est tenue d’effectuer un examen annuel pour déterminer le niveau de risque des fonds d’investissement offerts au public. Les changements apportés aux cotes de risque reposent sur la méthode normalisée de classification du risque prescrite par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et sur l’examen annuel de GPTD qui y est associé pour établir le degré de risque des fonds d’investissement offerts au public.

Un résumé de la méthode de classification du risque des ACVM ainsi que les objectifs et les stratégies de placement de chaque Fonds se trouvent dans le prospectus simplifié des fonds communs de placement Fonds Mutuels TD, disponible sur le site Web de GPTD.

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Le 24 octobre, la firme dissoudra trois de ses portefeuilles en les fusionnant avec trois autres. Ainsi :

• le Portefeuille géré FondsExpert TD — croissance audacieuse (fonds abandonné) fusionnera avec le Portefeuille géré TD — croissance audacieuse ;
• le Portefeuille géré FondsExpert TD — croissance équilibrée fusionnera avec le Portefeuille géré TD — croissance équilibrée

GPTD assure que ces fusions sont dans l’intérêt des Fonds abandonnées. Le comité d’examen indépendant a d’ailleurs donné son aval à ces fusions. À noter que les coûts de ces dernières seront assumés par GPTD.

Les porteurs de titres des Fonds abandonnés recevront des parts de série équivalente du Fonds prorogé correspondant.

De plus le 24 octobre, GPTD compte dissoudre deux fonds, soit :

• le Fonds Opportunités mondiales TD — conservateur
• et le Fonds Opportunités mondiales TD — équilibré.

Dissolution d’un FNB

En plus de ces opérations, GPTD a pris la décision de dissoudre son FNB indiciel de crédits carbone mondiaux TD également le 24 octobre prochain.

GPTD n’accepte déjà plus de nouvelles souscriptions depuis le 22 juillet.

À noter que les parts du FNB devraient être radiées volontairement de la Bourse de Toronto à la demande de GPTD et cesser d’être négociées après la clôture des marchés aux alentours du 22 octobre 2025.

Avant la date de dissolution, GPTD vendra et convertira en espèces les actifs du FNB en dissolution, dans la mesure du possible. Les porteurs de parts encore inscrits à la date de dissolution recevront une part de l’actif net du FNB en dissolution, selon la valeur liquidative par part du FNB en dissolution, vers la date de dissolution de celui-ci.

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Cette transition, qui s’explique par le fait que Christian Deckart quitte ses fonctions de gestionnaire de portefeuille, impacte :

• la Catégorie d’actions mondiales Manuvie,
• le Mandat privé Actions mondiales Manuvie,
• le Fonds équilibré mondial Manuvie
• et la Fiducie privée Équilibré mondial Manuvie.

Paul Moroz, qui reprend ses fonctions de cogestionnaire des stratégies équilibrées au sein de l’équipe actuelle, assurera également les fonctions de gestionnaire principal pour ces produits aux côtés de David Ragan. Ces deux experts se joindront ainsi à Manar Hassan-Agha, qui conserve son poste de cogestionnaire des stratégies d’actions mondiales.

Paul Moroz possède plusieurs décennies d’expériences dans ce poste. Il a rejoint l’équipe de Mawer Investment Management il y a maintenant 20 ans. Il y a occupé plusieurs postes clés, notamment :

• celui de chef des placements de 2018 à juin 2024,
• de gestionnaire de portefeuille principal de la stratégie de titres mondiaux à petite capitalisation de Mawer entre 2007 et 2017,
• et de cogestionnaire de la stratégie de placements privés de Mawer depuis 2023.

David Ragan possède quant à lui de l’expérience dans la gestion du Fonds de placement international Manuvie et de la Catégorie de placement international Manuvie. Comme Paul Moroz, il travaille pour Mawer Investment Management depuis 2004. De 2010 à 2021. Il était gestionnaire de portefeuille principal et continue d’être cogestionnaire des stratégies de placement international Manuvie et de grandes capitalisations internationales Manuvie.

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Les investisseurs canadiens peuvent dès à présent investir dans des fonds existants de Partenaires Ninepoint, et ce, grâce à de nouveaux symboles boursiers liés aux séries de FNB récemment inscrites en Bourse.

« Nous sommes ravis de soutenir une plus grande souplesse et une meilleure accessibilité à certaines de nos stratégies bien établies grâce à des séries de FNB », commente James Fox, codirecteur général et associé directeur de Partenaires Ninepoint.

Les investisseurs ont ainsi accès :

• au Fonds d’infrastructure mondiale Ninepoint (INFR) ;
• au Fonds aurifère et de minéraux précieux Ninepoint (GLDE) ;
• au Fonds de lingots d’or Ninepoint (GBUL) ;
• au Fonds de lingots d’argent Ninepoint (SBUL) ;
• et au Fonds d’appréciation du capital NinepoinT (NCAP).

« Des infrastructures sensibles à l’inflation et des métaux précieux à la croissance du capital à long terme, ces séries de FNB permettent aux investisseurs d’allouer efficacement le capital en fonction de leurs objectifs de portefeuille et des perspectives du marché », affirme James Fox.

Le INFR propose une exposition mondiale aux sociétés d’infrastructure cotées, un secteur reconnu pour offrir une bonne protection contre l’inflation ainsi que des flux de trésorerie stables.

Le GLDE donne accès à l’or au moyen de solutions d’actions et de lingots, quant au GBUL, il offre une exposition directe aux lingots d’or. Le SBUL expose les investisseurs directement aux lingots d’argent.

Finalement, le NCAP a pour but de faire croître le capital, et ce, en investissant dans des actions sélectionnées en fonction de leur fort potentiel de rendement. Il s’agit d’un portefeuille diversifié exposé à des stratégies alternatives.

Ces cinq séries ont pour but d’offrir des liquidités quotidiennes à leurs investisseurs tout en garantissant une certaine transparence.

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Les porteurs ont jusqu’à la fermeture des bureaux à la date de dissolution pour racheter leurs parts. En attendant, Fiera Capital renonce aux frais d’opérations à court terme et aux frais de rachat exigibles dans le cadre de rachats de parts des deux produits.

Étant donné que les deux fonds sont préparés en vue de leur dissolution, il est probable qu’ils ne soient plus exactement alignés sur les objectifs de placement mentionnés dans le prospectus simplifié.

À noter que ces fonds étaient, et resteront, fermés aux nouvelles souscriptions. Ceci inclut les souscriptions effectuées dans le cadre de programmes de prélèvements automatiques existants.

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Fermeture et dissolution

DSP annonce d’abord son intention de dissoudre les fonds suivants :

• Fonds Desjardins Obligations à échéance cible 2025,
• Fonds Desjardins SociéTerre Obligations mondiales géré,
• Fonds Desjardins Actions canadiennes à faible volatilité,
• Fonds Desjardins SociéTerre Actions mondiales à faible volatilité,
• Fonds Desjardins SociéTerre Actions internationales petite capitalisation.

DSP a également l’intention de dissoudre la catégorie de parts W offerte par le Fonds Desjardins Obligations mondiales géré.

DSP prévoit effectuer ces dissolutions après la fermeture des bureaux à 16 h (heure de l’Est) le ou vers le 14 novembre 2025. Les porteurs de parts auront le droit de faire racheter ou d’échanger leurs parts des Fonds jusqu’à la fermeture des bureaux à la date de dissolution. Les porteurs de parts affectés par cette décision seront avisés au moins 60 jours avant la date de dissolution.

En prévision de ces changements, les Fonds dissous et les parts de catégorie W du Fonds Desjardins Obligations mondiales géré seront fermés à tout nouvel investisseur et à tout investissement additionnel, à l’exception des investissements par versements périodiques et ce, à compter de 16h (heure de l’Est) le ou vers le 20 août 2025.

Remplacement d’un sous-gestionnaire

DSP annonce aussi le remplacement du sous-gestionnaire de portefeuille actuel du Fonds Desjardins Obligations des marchés émergents par PIMCO Canada. DSP a aussi approuvé des modifications aux stratégies de placement du Fonds afin de mieux refléter le nouveau mandat et la philosophie d’investissement de PIMCO ainsi qu’une réduction des frais de gestion à l’égard de l’ensemble des catégories de parts du Fonds comme suit :

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L’objectif fondamental de placement et le niveau de risque du Fonds demeureront inchangés.

DSP prévoit que le remplacement de sous-gestionnaire, les changements aux stratégies de placement et la baisse de frais de gestion entreront en vigueur le ou vers le 1^er octobre 2025.

Nouvelles parts de catégorie K

DSP lancera par ailleurs les nouvelles parts de catégorie K pour le Fonds Desjardins Opportunités mondiales dans le cadre de la mise en place du Programme de conversion automatique décrit ci-dessous. Les parts de catégorie K seront disponibles dès le ou vers le 17 novembre 2025 et offertes sans frais d’acquisition. Elles seront admissibles aux régimes enregistrés.

Ces parts sont réservées aux investisseurs qui respectent les critères établis pour leur détention, y compris les montants d’achats minimaux et les soldes applicables. Le montant d’achat minimal pour investir dans les parts de catégorie K d’un Fonds Desjardins admissible sera de 250 000 $. Les frais de gestion des parts de catégorie K seront généralement inférieurs de 0,10 % comparativement à ceux des parts de catégorie A d’un même Fonds.

Programme de conversion automatique 

DSP annonce finalement la mise en œuvre d’un programme de conversion des parts de catégories A en parts de catégorie K. L’investisseur doit cependant satisfaire aux critères de détention des parts de catégorie K, dont les frais de gestion et d’administration fixes combinés sont plus bas.

La mise en œuvre du Programme de conversion automatique pour le Fonds Desjardins Opportunités mondiales est prévue pour le ou vers le 17 novembre 2025.

Les changements mentionnés ci-dessus seront effectués sous réserve de l’approbation des autorités réglementaires lorsque nécessaire. DSP se réserve le droit de suspendre ou de reporter à une date ultérieure la mise en œuvre de l’un ou l’autre de ces changements.

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« Desjardins répond aux besoins de ses membres et de sa clientèle en leur offrant une solution de rechange aux certificats de placement garanti et aux obligations individuelles », explique Jean-François Girard, directeur, Développement et gestion des fonds d’investissement.

DSP lance ainsi :

• le Fonds Desjardins Obligations de qualité à échéance cible 2028 (Catégorie C, F et D) ;
• le Fonds Desjardins Obligations de qualité à échéance cible 2029 (Catégorie C, F et D) ;
• et le Fonds Desjardins Obligations de qualité à échéance cible 2030 (Catégorie C, F et D).

Ces fonds intéresseront particulièrement les investisseurs à la recherche de sécurité et d’un revenu régulier. Ces produits investissent essentiellement dans des titres à revenu fixe de qualité émis par des sociétés canadiennes sur le marché canadien qui arriveront à échéance, tout dépendamment, en 2028, 2029 ou 2030.

DSP en profite également pour lancer des parts de catégorie W pour le Fonds Desjardins Obligations mondiales à rendement élevé et le Fonds Desjardins SociéTerre Obligations mondiales.

L’objectif des deux fonds est de faire croître leur capital en investissant dans des titres à revenu fixe à rendement élevé d’émetteurs situés partout dans le monde. Le Fonds Desjardins SociéTerre Obligations mondiales a toutefois recours à une approche d’investissement responsable.

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Ce partenariat s’inscrit dans la volonté commune de soutenir des stratégies d’investissement responsables et performantes, tout en soutenant le secteur de la gestion d’actifs au Québec. Dans ce cadre, Investi a réalisé un engagement dans la stratégie Actions mondiales ESG systématique de DGIA qui vise à investir dans des entreprises générant des retombées durables sur les plans environnemental et social, en alignant concrètement une part de leurs activités ou de leur offre de produits avec leurs grands thèmes de durabilité.

« Nous sommes ravis d’annoncer la sélection de DGIA, un gestionnaire québécois dont l’expertise en finance durable et l’approche rigoureuse en matière d’investissement responsable s’alignent parfaitement avec la mission d’Investi. Ce partenariat s’inscrit dans la continuité de la croissance du portefeuille d’actions d’Investi, qui ne cesse de s’élargir avec des stratégies leaders en finance durable. Il témoigne de notre volonté de collaborer avec des acteurs engagés qui allient performance financière et retombées positives pour la société et l’environnement. », a indiqué Caroline Bergeron, directrice principale, Solutions d’impact et ESG d’Innocap, par communiqué.

La gestion du portefeuille est assurée par une équipe spécialisée en stratégies quantitatives, appuyée par une équipe dédiée de chercheurs et développeurs quantitatifs, et en étroite collaboration avec la grande équipe d’investissement responsable de DGIA, qui regroupe plus de 10 professionnels dédiés. Cette stratégie vise à générer une valeur ajoutée soutenue, tout en maintenant un profil de risque maîtrisé, et reflète l’expertise locale de DGIA dans la construction de portefeuilles ayant un aspect de durabilité clairement énoncé.

« Nous sommes honorés de contribuer à la mission du Fonds Investi avec une stratégie qui allie performance financière et durabilité. Notre approche systématique repose sur une méthodologie propriétaire rigoureuse, développée au fil de plus de dix ans de recherche, et s’appuie sur des piliers de durabilité clairement définis. », a pour sa part déclaré Nicolas Richard, président et chef de l’exploitation, DGIA.

La sélection de DGIA s’appuie sur la profondeur de sa recherche en matière d’investissement responsable, la robustesse du processus d’investissement et son engagement à relever le défi de l’innovation tout en proposant des solutions mettant l’emphase sur la durabilité, affirme Investi.

Investi est une famille de fonds d’investissement dédiée à la croissance de la finance durable au Québec. Le Fonds Investi, lancé en mai 2023, est piloté par Innocap, ainsi que par Finance Montréal.

Manuvie et Van Berkom ont été les deux premiers gestionnaires d’actifs à recevoir le mandat de gérer le portefeuille d’actions en février 2024. Addenda Capital, Beutel Goodman et Fiera Capital ont pour leur part été sélectionnés en mai 2024 pour gérer les premiers mandats de titres à revenu fixe.

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Cette gamme de portefeuilles compte cinq produits, soit :

• le Portefeuille d’épargne-études Cible 2030 CIBC ;
• le Portefeuille d’épargne-études Cible 2035 CIBC ;
• le Portefeuille d’épargne-études Cible 2040 CIBC ;
• le Portefeuille d’épargne-études Cible 2045 CIBC ;
• et le Portefeuille Nouveaux diplômés CIBC.

« Investir pour les études est l’une des décisions les plus importantes qu’une famille puisse prendre, mais cela peut aussi être l’une des plus difficiles sur le plan financier, observe Éric Bélanger, vice-président directeur et chef, Gestion mondiale d’actifs CIBC. Les Portefeuilles d’épargne-études CIBC visent à simplifier le processus pour les clients, offrant une solution simple et axée sur les objectifs pour aider les familles à répondre à leurs besoins en matière d’épargne-études. »

Ces produits sont destinés aux clients désirant mettre de l’argent de côté pour des études postsecondaires. Le but étant de choisir le portefeuille ayant la date cible la plus rapprochée du début prévu des études postsecondaires.

À noter que la composition du portefeuille dans les solutions à date cible est ajustée automatiquement au fil du temps. Ainsi, les premières années, le portefeuille est composé davantage de placements en action axés sur la croissance. Mais plus la date limite approche, plus le portefeuille compte de placements en titres à revenu fixe plus prudents.

Au cours des six derniers mois de son année cible, chacun des Portefeuilles d’épargne-études Cible CIBC sera fusionné au Portefeuille Nouveaux diplômés. Ce dernier est mieux adapté à la phase de retrait. Il vise à procurer un niveau de revenu stable et à préserver le capital tout en assurant un accès facile aux fonds pour payer les dépenses liées aux études au besoin.

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