Nouvelles – Finance et Investissement https://www.finance-investissement.com Source de nouvelles du Canada pour les professionnels financiers Fri, 13 Jun 2025 11:21:27 +0000 fr-CA hourly 1 https://wordpress.org/?v=5.9.3 https://www.finance-investissement.com/wp-content/uploads/sites/2/2018/02/cropped-fav-icon-fi-1-32x32.png Nouvelles – Finance et Investissement https://www.finance-investissement.com 32 32 NASAA : une nouvelle fondation pour les investisseurs https://www.finance-investissement.com/nouvelles/actualites/nasaa-une-nouvelle-fondation-pour-les-investisseurs/ Fri, 13 Jun 2025 11:21:27 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107845 Ce groupe se penchera sur la protection des investisseurs, la politique d’éducation et les produits.

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La North American Securities Administrators Association (NASAA), qui regroupe les autorités de réglementation des États et des provinces des États-Unis, lance un groupe de défense des intérêts consacré à la recherche sur la protection et l’éducation des investisseurs.

La NASAA Investor Protection and Education Foundation

  • mènera des recherches pour soutenir les initiatives en matière de protection et d’éducation des investisseurs,
  • concevra des produits et des programmes pour assurer l’éducation des investisseurs
  • et plaidera en faveur d’une politique de réglementation.

Elle sera financée par une subvention de l’Investor Protection Trust, une organisation à but non lucratif basée à Washington, D.C., qui se consacre à la protection des investisseurs.

Les régulateurs acceptent actuellement les nominations pour le premier conseil d’administration de la fondation, qui sera composé d’au moins trois administrateurs issus des membres de la NASAA et d’un maximum de trois administrateurs externes. La moitié des candidats aura un mandat de trois ans et l’autre moitié un mandat de deux ans.

Les nominations sont attendues pour le 2 juillet. Le conseil doit être nommé par le conseil d’administration de la NASAA pour le 4 août et tiendra sa première réunion le 9 septembre.

« Nous recherchons des dirigeants qui partagent les valeurs de la NASAA et qui s’engagent à faire progresser les efforts visant à soutenir les investisseurs individuels », souligne Leslie Van Buskirk, présidente de la NASAA et administratrice des valeurs mobilières du Wisconsin.

« Siéger au conseil d’administration de la fondation sera un moyen significatif de contribuer à façonner l’avenir de la protection et de l’éducation des investisseurs. Ce travail est plus important que jamais pour les investisseurs individuels qui s’efforcent de construire un avenir financier sûr et sécurisé dans le contexte de la complexité croissante des marchés financiers », précise-t-elle.

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Modifications à la gamme de fonds de la Scotia https://www.finance-investissement.com/nouvelles/produits-et-assurance/modifications-a-la-gamme-de-fonds-de-la-scotia/ Fri, 13 Jun 2025 11:21:25 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107799 PRODUITS – Réductions de frais de gestion et modification de niveau de risque sont au programme.

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Gestion mondiale d’actifs Scotia apporte plusieurs modifications à sa gamme de produits.

La firme a notamment réduit les frais de gestion applicables aux fonds indiciels Scotia (série F). Ainsi, les frais de gestion du Fonds Scotia indiciel obligataire canadien sont désormais de 0,10 %, et ceux du Fonds Scotia indiciel d’actions canadiennes, du Fonds Scotia indiciel d’actions internationales de 0,15 % et du Fonds Scotia indiciel d’actions américaines s’élèvent désormais à 0,15 %.

De plus Gestion mondiale d’actifs Scotia a modifié le niveau de risque de trois de ses fonds, deux ont vu leur niveau de risque augmenté et le dernier a vu celui-ci diminuer. Ainsi, le niveau de risque du Fonds Scotia d’actions mondiales est passé de « élevé » à « moyen à élevé », celui du Fonds Patrimoine Scotia canadien à petite capitalisation est passé de « moyen » à « moyen à élevé » et celui du Fonds Patrimoine Scotia de dividendes nord-américains est passé de « faible à moyen » à « moyen ».

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Un homme de la Colombie-Britannique sanctionné par l’ASC https://www.finance-investissement.com/nouvelles/actualites/un-homme-de-la-colombie-britannique-sanctionne-par-lasc/ Fri, 13 Jun 2025 11:21:19 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107911 Dans le cadre d’une enquête sur les transactions boursières.

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Un homme de la Colombie-Britannique est sanctionné dans le cadre d’un règlement avec la Commission des valeurs mobilières de l’Alberta (ASC) après avoir admis avoir enfreint les règles sur les valeurs mobilières en participant à un stratagème visant à faire monter le cours des actions d’une société.

Un comité d’audience de l’ASC a approuvé un règlement avec Michael Baron, un résident de la Colombie-Britannique, qui offrait des services de relations avec les investisseurs à l’entreprise albertaine Softlab9 Software Solutions par l’entremise de sa société de conseil et d’entités affiliées.

Dans le cadre de cette entente, Michael Baron a admis avoir participé à des activités ayant contribué à créer une impression trompeuse quant au volume d’activité des actions de Softlab.

Plus précisément, l’autorité de régulation a allégué que Michael Baron, ainsi que d’autres personnes, s’étaient livrés à des opérations de vente à la hausse et de soutien à l’offre pour les actions de Softlab en 2020.

« Les opérations de hausse et de soutien des offres sont des stratégies de négociation utilisées dans les manipulations de marché pour montrer un faux élan ou un faux intérêt dans la négociation d’une action et pour créer un prix artificiel pour l’action, qui ne reflète pas l’offre et la demande réelles », a expliqué l’ASC.

Selon le règlement, entre avril et octobre 2020, Michael Baron a négocié des actions de Softlab par le biais de deux comptes de courtage autogérés et d’un compte de courtage à service complet, de concert avec trois autres personnes qui font également l’objet d’allégations de la part de l’ASC.

« Au cours de la période de négociation, Michael Baron a coordonné son activité de négociation avec les défendeurs dans le but de donner une apparence fausse et trompeuse d’activité de négociation et d’augmenter artificiellement le prix de l’action de Softlab », peut-on lire dans le règlement.

Toutefois, ce dernier indique également que Michael Baron « a joué un rôle moins important que les autres défendeurs dans la manipulation du marché » et qu’il n’a joué aucun rôle dans les autres violations présumées, notamment la clôture élevée, le délit de blanchiment et le non-respect des exigences en matière de divulgation d’informations d’initiés et d’alerte précoce.

La Commission a également souligné qu’il n’avait pas tiré profit des opérations de manipulation et qu’il n’était pas un initié ou un actionnaire important de la société.

Dans le cadre du règlement, Michael Baron a accepté d’être banni pendant quatre ans et de payer 50 000 $ à l’ASC (dont 10 000 $ de frais).

L’ASC avait prévu une audience sur les allégations contre les autres défendeurs dans l’affaire pour le 26 mai, mais l’audience a été ajournée à février 2026.

Les allégations contre les autres personnes visées par la démarche n’ont pas été prouvées.

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Un régime de retraite dès l’âge de 6 ans en Allemagne https://www.finance-investissement.com/nouvelles/actualites/un-regime-de-retraite-des-lage-de-6-ans-en-allemagne/ Fri, 13 Jun 2025 10:24:14 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107913 PLANÈTE FINANCE — Un projet du gouvernement.

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Face au vieillissement de la population et à la fragilité des régimes de retraite, l’Allemagne veut inciter les jeunes à épargner plus tôt. La nouvelle coalition dirigée par le chancelier Friedrich Merz propose de créer des comptes de retraite dès l’âge de six ans.

Financés par l’État mais gérés par le privé, ces comptes visent à initier les jeunes à l’épargne tout en leur assurant un capital de départ pour leurs vieux jours. Un projet qui pourrait inspirer d’autres pays aux prises avec les mêmes défis démographiques.

Le dispositif baptisé « rente à départ anticipé » (Frühstart-Rente) est destiné aux jeunes de 6 à 18 ans. L’idée est que chaque enfant scolarisé reçoive une contribution mensuelle de 10 euros (environ 15 $) de l’État, jusqu’à sa majorité, sans condition de revenu familial, afin de constituer un capital en vue de la retraite. Sur une période de 12 ans, cela représenterait plus de 2250 $ par enfant, qui pourrait ensuite être bonifié grâce aux rendements composés générés jusqu’à l’âge de la retraite, rapporte Fortune.

À partir de 18 ans, le titulaire du compte pourrait continuer s’il le souhaite de verser personnellement 10 euros par mois jusqu’à sa retraite. Il pourrait alors prétendre à une allocation de 70 000 euros (45 000 $) en plus de sa pension. S’il stoppe les versements à ses 18 ans, il pourrait prétendre à 36 000 euros (23 000 $), soutient Friedrich Merz, en se fondant sur un rendement moyen de 6 % par an.

 « Le capital d’épargne […] n’est versé que lorsque l’âge normal de la retraite est atteint » — fixé à 67 ans en Allemagne — et devrait être alors « exonéré d’impôt », précise par ailleurs le l’accord de coalition.

Contrairement aux régimes par capitalisation classique, ce programme serait entièrement financé par des fonds publics. Cependant, la gestion des comptes serait confiée au secteur privé, de manière à optimiser les rendements.

L’initiative vise à constituer un coussin financier, même modeste, pour les générations futures, mais aussi à leur inculquer dès le plus jeune âge les principes de l’épargne et de l’investissement, a précisé Friedrich Merz, qui voit aussi dans ce projet un moyen de développer l’éducation financière chez les jeunes Allemands.

Le gouvernement a renoncé à baisser le montant des pensions pour financer le régime de retraite, alors que le taux de pauvreté des plus de 65 ans en Allemagne est déjà élevé.

Planifier tôt : la solution à une retraite de plus en plus coûteuse

L’Allemagne n’est pas le seul pays à voir un nombre croissant de personnes prolonger leur vie professionnelle au-delà de l’âge de la retraite. L’allongement de l’espérance de vie, les responsabilités financières envers des parents âgés et des enfants de la génération Z, ainsi que le désir croissant des retraités de profiter pleinement de cette période, notamment en voyageant, contribuent à repousser l’âge réel du départ.

Près de 351 000 aînés canadiens, soit un sur dix, ont occupé un emploi en 2022 pour couvrir leurs besoins financiers, selon un récent rapport de Statistique Canada.

Aux États-Unis, la proportion de personnes de 65 ans et plus qui travaillent a quadruplé depuis les années 1980, selon le Pew Research Center. Aujourd’hui, près de 20 % des Américains de 65 ans et plus sont encore en emploi, soit presque le double de la proportion observée il y a 35 ans.

Au Royaume-Uni, près de 20 % des baby-boomers et des membres les plus âgés de la génération X envisagent également de quitter temporairement la retraite ou l’ont déjà fait, faute de ressources suffisantes pour maintenir leur niveau de vie.

D’où l’importance de commencer à planifier tôt. « Avec un rendement moyen de 12 % par an — ce que les marchés peuvent offrir — vous pourriez atteindre un million de dollars », explique l’experte financière Suze Orman, grâce à la croissance composée. « Si les jeunes doivent retenir une chose, c’est que l’ingrédient clé de la liberté financière, c’est la capitalisation. »

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Le manque d’assurance : un obstacle aux soins de santé pour les Canadiens https://www.finance-investissement.com/nouvelles/produits-et-assurance/le-manque-dassurance-un-obstacle-aux-soins-de-sante-pour-les-canadiens/ Thu, 12 Jun 2025 11:07:51 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107909 Les personnes âgées de 55 ans et plus sont moins susceptibles d’être assurées et ont des dépenses élevées à leur charge.

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Sept Canadiens non assurés sur dix (71 %) ont déclaré avoir réduit leurs soins, et la moitié (52 %) des Canadiens assurés disent avoir retardé ou manqué des rendez-vous pour des raisons financières, selon les résultats d’une enquête de PolicyMe.

Si 78 % de tous les Canadiens bénéficient d’une forme ou d’une autre de couverture en matière de soins dentaires et de santé, les générations les plus jeunes et les plus âgées sont les plus susceptibles de ne bénéficier d’aucune couverture. Un cinquième des membres de la génération Z et 21 % des baby-boomers ont déclaré ne pas avoir d’assurance dentaire ou médicale.

Alors que les membres de la génération Z sortent progressivement du régime d’assurance de leurs parents — et peinent parfois à décrocher un emploi offrant une couverture collective —, les baby-boomers, eux, passent de la couverture offerte par leur employeur au marché individuel à mesure qu’ils prennent leur retraite.

Les avantages offerts par l’employeur sont les plus courants, les deux cinquièmes des Canadiens étant couverts par un régime sur leur lieu de travail. Près d’un quart (23 %) bénéficient d’une couverture par l’intermédiaire d’un partenaire ou d’un parent et 11 % dépendent du Régime canadien de soins dentaires du gouvernement.

L’accessibilité financière demeure un obstacle important à l’accès aux soins, surtout pour les personnes en début de carrière. Près de deux Canadiens sur trois âgés de 18 à 34 ans (soit 66 %) ont reporté des soins de santé en raison de coûts, un taux plus élevé que dans tout autre groupe d’âge. Cette proportion est de 58 % chez les 35 à 54 ans.

Plus de la moitié des clients de PolicyMe présentent une demande de remboursement dans les 90 premiers jours, signe que beaucoup cherchent à rattraper des soins de santé longtemps reportés dès qu’ils en ont la possibilité.

Lacunes dans la couverture

Lorsque les soins sont disponibles, tout n’est pas couvert. Trois Canadiens sur dix (29 %) ont dû débourser plus de 1 000 $ de leur poche au cours des 12 derniers mois pour des soins de santé ou des soins dentaires, et près d’un dixième (9 %) ont payé plus de 3 000 $.

Les habitants de la Colombie-Britannique sont ceux qui ont dépensé le plus pour des soins de santé et des soins dentaires, avec une moyenne annuelle de 1 188 $, alors que les habitants de la Saskatchewan sont ceux qui ont payé le moins, avec 908 $.

Les lacunes en matière de couverture touchent plus durement les personnes âgées de 55 ans et plus, qui dépensent en moyenne 1 321 $ de leur poche par an, contre 686 $ pour les personnes âgées de 18 à 34 ans.

Les soins dentaires constituent la dépense la plus courante (60 %), suivis par les médicaments sur ordonnance (55 %) et les soins de la vue (54 %).

Concernant l’aide gouvernementale, 11 % des Canadiens déclarent avoir recours au nouveau Régime canadien de soins dentaires. Ce sont les Québécois qui y ont le plus recours (19 %), tandis que les Albertains sont les moins nombreux à en bénéficier (4 %).

Le sondage en ligne a été réalisé du 9 au 12 mai 2025 auprès de 1 502 Canadiens membres du Forum Angus Reid. Le sondage a été réalisé en anglais et en français.

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Réduction de frais à BMO https://www.finance-investissement.com/nouvelles/produits-et-assurance/reduction-de-frais-a-bmo/ Thu, 12 Jun 2025 11:07:48 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107795 PRODUITS – Quatre FNB voient leurs frais de gestion diminuer.

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BMO Gestion d’actifs réduit les frais de gestion de quatre de ses fonds négociés en Bourse (FNB), soit :

  • le FNB BMO toutes actions (ZEQT),
  • le FNB BMO Équilibré (ZBAL / ZBAL.T),
  • le FNB BMO Conservateur (ZCON),
  • et le FNB BMO Croissance (ZGRO / ZGRO.T).

Les frais de gestion sont ainsi passés de 0.18 % à 0,15 % le 6 juin dernier.

« BMO s’engage à stimuler l’innovation dans toute sa gamme de produits et à offrir une valeur inégalée aux investisseurs, commente Sara Petrcich, chef, FNB et placements non traditionnels, BMO Gestion mondiale d’actifs. Nous sommes fiers de réduire encore les coûts dans l’une des catégories de placements à la croissance la plus rapide, les FNB de répartition d’actifs. Cette décision renforce notre engagement inébranlable à faire passer les investisseurs en premier et à leur donner les moyens d’améliorer leurs finances de manière significative à long terme. »

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Réglementation, IA et finance durable : l’AMF dévoile sa feuille de route 2025-2029 https://www.finance-investissement.com/nouvelles/actualites/reglementation-ia-et-finance-durable-lamf-devoile-sa-feuille-de-route-2025-2029/ Thu, 12 Jun 2025 11:07:47 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107962 L’adaptation aux défis technologiques fait partie des préoccupations.

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Renforcer l’expérience consommateur, agir pour un secteur financier dynamique et intègre, et soutenir les talents et la performance organisationnelle : l’Autorité des marchés financiers (AMF) dévoile les priorités de son plan stratégique 2025-2029, dans un contexte de transformation rapide du secteur financier.

« Comme régulateur, notre plus grand défi est de préserver le haut niveau de confiance du public à l’égard du secteur financier québécois », souligne Yves Ouellet, président-directeur général de l’AMF.

Une vigilance accrue face aux risques
Dans un secteur en mutation, les défis s’accumulent :

  • complexité accrue des produits financiers,
  • montée des risques de fraude,
  • impacts des changements climatiques,
  • croissance des marchés privés
  • et développement accéléré de l’intelligence artificielle.

L’AMF entend répondre à ces enjeux en intensifiant ses activités de surveillance et en assurant un meilleur arrimage entre l’évolution du cadre réglementaire et les attentes du marché.

Le plan prévoit une hausse du nombre d’enquêtes menant à des sanctions et un renforcement de la conformité aux standards internationaux.

L’AMF poursuivra aussi son engagement dans les forums nationaux et internationaux pour demeurer à l’avant-garde des meilleures pratiques en matière de gouvernance, de cybersécurité et de finance durable.

Intelligence artificielle et gestion des données
L’innovation technologique constitue un levier central du plan. L’AMF prévoit notamment tripler d’ici 2029 le nombre de projets utilisant l’intelligence artificielle pour soutenir les consommateurs et les institutions financières (passant d’un en 2025 à trois en 2029). L’utilisation stratégique des données fait aussi partie des priorités, avec un objectif de 13 projets par an fondés sur la valorisation des données d’ici 2028-2029.

Cette transformation touche également les modes de prestation de services. L’organisation veut moderniser ses mécanismes d’assistance aux consommateurs, en s’appuyant sur des solutions numériques pour rendre les services plus accessibles et mieux adaptés à l’autonomie financière croissante de la population.

Soutenir les talents et la mobilisation
En matière de gestion organisationnelle, l’AMF se fixe des objectifs clairs pour favoriser le développement des compétences, l’inclusion et la simplification des processus internes.

Face à la rareté des talents dans les domaines de la régulation, de la finance durable et des technologies, l’organisme compte se positionner comme employeur de choix, notamment en misant sur la flexibilité, l’innovation et l’alignement entre les expertises et les besoins stratégiques.

Éducation financière et pratiques commerciales
Le plan accorde une grande place à l’éducation financière, un levier essentiel pour contrer les stratagèmes frauduleux et améliorer l’autonomie des citoyens. L’AMF veut augmenter de 8 % d’ici 2029 le nombre de consommateurs sensibilisés parmi les clientèles ciblées et accroître son taux de notoriété publique. L’organisme entend également veiller à ce que les pratiques commerciales soient mieux alignées avec les intérêts des consommateurs, grâce à une surveillance renforcée et à des mécanismes de plainte plus efficaces.

L’élaboration de ce plan stratégique a impliqué une démarche collaborative avec plusieurs intervenants du secteur financier, des représentants de groupes de consommateurs et de nombreux experts.

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La CVMO doit divulguer la plainte, pas le plaignant https://www.finance-investissement.com/nouvelles/actualites/la-cvmo-doit-divulguer-la-plainte-pas-le-plaignant/ Thu, 12 Jun 2025 11:07:41 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107720 La Commission de la protection de la vie privée confirme la décision de protéger l’identité d’un informateur.

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La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario (CVMO) doit divulguer le contenu d’une plainte qui a conduit à une enquête d’application — mais pas l’identité du plaignant — a tranché un arbitre du bureau du Commissaire à l’information et à la protection de la vie privée de l’Ontario.

Cette décision a été prise dans le cadre d’un litige portant sur une demande d’accès à l’information faite par une personne anonyme qui souhaitait obtenir des documents relatifs à des plaintes déposées contre elle auprès de la CVMO.

Le ministère provincial des Finances (agissant au nom de la CVMO) a autorisé l’accès à certains dossiers, mais a refusé d’en divulguer d’autres, craignant que les informations ne révèlent les techniques d’enquête de la CVMO et ne violent les dispositions relatives à la protection de la vie privée.

L’intéressé a fait appel de cette décision auprès du commissaire à la protection de la vie privée, qui a confirmé la décision de refus de divulgation pour des raisons de protection de la vie privée, mais a également ordonné à l’organisme de réglementation de divulguer d’autres informations.

Selon la décision, la CVMO a reçu une plainte par l’intermédiaire de son centre de contact, ce qui a entraîné l’ouverture d’une enquête sur l’application de la loi. L’enquêteur a finalement clos le dossier.

La personne faisant l’objet de la plainte a alors demandé l’accès aux dossiers de la CVMO relatifs à l’affaire.

À la suite de la décision de ne communiquer que certains documents, et après l’échec de la médiation, l’affaire a été portée devant un arbitre de la commission de la protection de la vie privée. Ce dernier a constaté que les dossiers contestés contenaient des informations personnelles sur le plaignant, notamment son nom, son adresse électronique, son sexe et d’autres données protégées.

L’arbitre a confirmé l’argument de la CVMO selon lequel la divulgation des informations personnelles du plaignant constituerait une atteinte injustifiée à sa vie privée, pourrait causer un préjudice en plus de risquer de décourager d’autres personnes de signaler des cas d’inconduite présumée.

« La CVMO soutient que la divulgation des informations personnelles du plaignant est présumée constituer une atteinte injustifiée à sa vie privée parce que les informations personnelles ont été compilées dans le cadre d’une enquête sur une éventuelle violation de la loi. »

« Après avoir examiné les dossiers, je suis convaincu que les renseignements personnels du plaignant ont été compilés dans le cadre d’une enquête de la CVMO », a approuvé l’arbitre.

« J’estime que la divulgation des renseignements personnels du plaignant constituerait une atteinte injustifiée à sa vie privée. »

« La CVMO a correctement exercé son pouvoir discrétionnaire. La CVMO a pris en considération les intérêts que l’exemption relative à la protection de la vie privée cherche à protéger, la raison de la demande de l’appelant et l’impact de la divulgation de l’information sur la confiance du public dans le fonctionnement de l’organisme », a également conclu l’arbitre.

« Il n’y a aucune preuve devant moi que la CVMO a exercé son pouvoir discrétionnaire de mauvaise foi, dans un but inapproprié ou en tenant compte de considérations non pertinentes. »

Toutefois, l’arbitre a également décidé que les informations personnelles pouvaient être dissociées du reste des documents — qui contiennent la substance de la plainte déposée auprès de la CVMO — et qu’elles pouvaient être divulguées séparément.

Enfin, l’arbitre a estimé que la CVMO avait effectué une « recherche raisonnable » des documents pertinents en réponse à la demande d’information initiale et qu’elle avait correctement divulgué ce qu’elle avait trouvé.

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BMO lance de nouveaux fonds https://www.finance-investissement.com/nouvelles/produits-et-assurance/bmo-lance-de-nouveaux-fonds-2/ Wed, 11 Jun 2025 10:44:43 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107724 PRODUITS — Et modifie les frais de gestion et d’administration de certains fonds.

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BMO Investissements lance plusieurs nouveaux fonds, dont des fonds négociés en Bourse (FNB). Voici les fonds en question et les séries admissibles :

  • Le FNB BMO écart sur options d’achat couvertes de lingots d’or : Séries F, I et Conseiller. (Ce fond n’est toutefois pas encore offert à la vente, sa disponibilité étant conditionnelle à l’approbation d’une demande de dispense.)
  • Le fonds de vente d’options d’achat couvertes de technologie BMO : Séries F, I et Conseiller.
  • Le FNB BMO lingots d’or : séries A, F, G, I et Conseiller.
  • Le FNB BMO d’actions américaines à positions acheteur et vendeur : Séries F, I et Conseiller.
  • Le fonds BMO Portefeuille d’éducation Objectif 2045 : Séries A et F.

Les titres de Série S du Fonds américain à petite capitalisation seront admissibles.

Modification de la cote de risque

La cote de risques des fonds suivants est relevée :

  • BMO Portefeuille actions de croissance Ascension : de moyenne, à faible à moyenne.
  • BMO FNB banques canadiennes : de moyenne, à moyenne à élevée.
  • BMO SIA Fonds ciblé d’actions nord — américaines : de faible à moyenne.
  • BMO Fonds d’obligations de sociétés américaines : de faible, à faible à moyenne.

La cote de risques des fonds suivants est abaissée :

  • BMO Brookfield Fonds mondial immobilier de technologie (Séries F [couverte] et Conseiller [couverte]) : de moyenne à élevée, à moyenne.
  • BMO Fonds mondial de dividendes : de moyenne, à faible à moyenne
  • BMO FNB d’actions américaines à faible volatilité : de moyenne, à faible à moyenne.
  • BMO Fonds de ressources : d’élevée, à moyenne à élevée.

Modifications des frais de gestion et d’administration

Les frais annuels de gestion et les frais d’administration changent pour les fonds et les séries suivantes :

Fonds Séries Frais annuels de gestion actuels Nouveaux frais annuels de gestion
BMO Fonds asiatique de croissance et de revenu A, Conseiller, T6 2,25 % 1,95 %
BMO Fonds de l’allocation de l’actif A, Conseiller, T6 1,75 % 1,45 %
BMO Fonds de l’allocation de l’actif G 0,85 % 0,80 %
BMO FNB d’actions canadiennes A 0,75 % 0,55 %
BMO FNB d’actions canadiennes F 0,20 % 0,05 %
BMO FNB d’actions canadiennes A et Conseiller 2,00 % 1,50 %
BMO Fonds canadien d’actions à faible capitalisation A et Conseiller 2,00 % 1,60 %
BMO Fonds d’actions canadiennes sélectionnées A et Conseiller 1,80 % 1,50 %
BMO Fonds d’obligations de base A et Conseiller 0,95 % 0,85 %
BMO Fonds d’obligations de base Plus A et Conseiller 1,15 % 0,90 %
BMO Fonds d’obligations de base Plus G 0,75 % 0,65 %
BMO Portefeuille diversifié de revenu A, Conseiller et T6 1,75 % 1,35 %
BMO Fonds de dividendes G 1,00 % 0,85 %
BMO Fonds d’obligations de marchés émergents  F 0,65 %  0,60 %
BMO Fonds des marchés en développement  A et Conseiller 2,00 % 1,70 %
BMO Fonds d’entreprise  Conseiller 2,35 % 2,00 %
BMO Fonds européen  A et Conseiller 2,00 % 1,65 %
BMO Fonds mondial de dividendes  A, Conseiller et T6  1,90 % 1,60 %
BMO Fonds mondial à petite capitalisation  A et Conseiller 2,25 % 1,85 %
BMO Fonds d’obligations mondiales stratégiques  A et Conseiller 1,75 % 1,20 %
BMO Fonds de croissance et de revenu  Conseiller et T8 1,85 % 1,50 %
BMO Fonds d’occasions de croissance  A et Conseiller 1,80 % 1,55 %
BMO FNB d’actions internationales  A1 0,85 % 0,70 %
BMO FNB d’actions internationales  F1 0,30 %  0,20 %
BMO Fonds valeur internationale  A et Conseiller 1,90 % 1,75 %
BMO Fonds du marché monétaire  A et Conseiller 0,60 % 0,32 %
BMO Fonds du marché monétaire  FNB  0,28 %
BMO Fonds du marché monétaire  F 0,20 % 0,12 %
BMO Fonds de revenu mensuel élevé II  A, Conseiller, T5, T8  1,85 % 1,60 %
BMO Fonds de revenu mensuel G 0,90 % 0,85 %
BMO Fonds hypothécaire et de revenu à court terme  A, Conseiller 1,25 % 0,92 %
BMO Fonds équilibré en dollars US  A, Conseiller 1,55 % 1,50 %
BMO Fonds du marché monétaire en dollars US  A, Conseiller 1,00 %  0,49 %
BMO Fonds du marché monétaire en dollars US  F  0,80 % 0,29 %
BMO Fonds du marché monétaire en dollars US  O  0,00 % 0,05 %
BMO Fonds américain de revenu mensuel en dollars US  A, Conseiller, T5, T6 1,85 % 1,50 %
BMO Fonds équilibré en dollars US  A, Conseiller 1,55 % 1,50 %
BMO Fonds du marché monétaire en dollars US  A, Conseiller 1,00 %  0,49 %
BMO Fonds du marché monétaire en dollars US  F  0,80 % 0,29 %
BMO Fonds du marché monétaire en dollars US  O  0,00 % 0,05 %
BMO Fonds américain de revenu mensuel en dollars US  A, Conseiller, T5, T6 1,85 % 1,50 %
BMO FNB d’actions américaines A 0,80 % 0,58 %
BMO FNB d’actions américaines  F  0,25 % 0,08 %
BMO Fonds d’actions américaines A, A (couverte), Conseiller, Conseiller (couverte)   2,00 % 1,50 %
BMO Fonds d’actions américaines Plus A, Conseiller 1,80 % 1,55 %
BMO Fonds universel d’obligations A, Conseiller 1,75 % 0,95 %

Toutes les modifications des frais de gestion sont actives dès maintenant, excepté pour la série F du FNB mondial d’allocation de l’actif, pour laquelle elles entreront en vigueur le 1er septembre 2025. À compter de cette date, les frais d’administration fixes payés à BMO Investissements par certains fonds seront éliminés. BMO Investissements continuera d’être responsable du paiement des frais d’administration du fonds, à l’exception des frais du fonds qui continueront d’être payés directement par le fonds.

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Un nouveau guide du financement de la transition https://www.finance-investissement.com/nouvelles/actualites/un-nouveau-guide-du-financement-de-la-transition/ Wed, 11 Jun 2025 10:44:36 +0000 https://www.finance-investissement.com/?p=107901 Des conseils aux institutions financières.

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L’Institute for Sustainable Finance (ISF) et Accounting for Sustainability (A4S) ont lancé un nouveau guide sur le financement de la transition afin d’aider les institutions financières au Canada et ailleurs à intensifier leurs efforts pour réduire les émissions de gaz à effet de serre et atteindre le niveau zéro.

Dévoilé lors de la conférence de l’Association pour l’investissement responsable qui s’est tenue récemment à Toronto, ce document de 32 pages vise à offrir des conseils pratiques aux institutions financières afin qu’elles puissent déployer des capitaux d’une manière qui incite les industries ou les entreprises à forte intensité de carbone à réduire leurs émissions.

Il prend également en compte les réalités actuelles du marché, telles que la pénurie d’entreprises fortement émettrices dotées de plans de transition solides, l’absence de mesures cohérentes et de grande qualité pour évaluer ces plans et l’absence de définition claire de ce qu’implique l’activité de financement de la transition.

« Il n’existe pas d’approche universelle du financement de la transition », souligne Yingzhi Tang, l’un des principaux auteurs du guide et associé principal de recherche à l’ISF.

« C’est là que notre guide entre en jeu, en présentant une série d’approches, permettant aux institutions financières de choisir la voie qui convient le mieux à leur mandat et à leur contexte. »

Le guide propose 14 conseils et des exemples pratiques de la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ), du Régime de retraite des employés municipaux de l’Ontario (OMERS) et du Groupe Co-operators. Ces trois institutions ont participé à l’élaboration des recommandations.

La liste des conseils commence par une recommandation visant à impliquer « le plus haut niveau » d’une institution financière, rapporte Yingzhi Tang, faisant référence aux cadres supérieurs. Le guide indique qu’il est possible d’obtenir le soutien de la haute direction en présentant une analyse de rentabilité sur la manière dont le financement de la transition peut permettre à une institution de créer de la valeur et de gérer les risques.

Un autre conseil est de s’appuyer sur des taxonomies et des cadres de travail tiers pour élaborer une définition interne du financement de la transition et de communiquer clairement les cadres de travail sur lesquels cette définition est basée. Par exemple, OMERS a développé sa propre taxonomie climatique en s’appuyant sur des cadres externes tels que les Green Bond Principles et la Climate Bonds Initiative Taxonomy de l’International Capital Markets Association.

Reconnaissant que les entreprises fortement émettrices n’en sont encore qu’aux premiers stades de la décarbonisation, le guide recommande en outre d’utiliser une série de mesures pour suivre leurs progrès. Il s’agit notamment d’indicateurs d’intensité des émissions, qui mesurent les émissions produites pour chaque unité d’activité ou de production, et de scores de température, qui évaluent l’augmentation de la température mondiale associée aux émissions d’une entreprise ou à celles d’un portefeuille.

D’autres recommandations portent sur la segmentation des portefeuilles en fonction de la « maturité de la transition » afin d’évaluer les investissements qui sont les plus avancés dans la transition vers une économie à faibles émissions de carbone et ceux qui nécessitent davantage de progrès, l’intégration d’objectifs de décarbonisation dans les stratégies de souscription et la collaboration avec les décideurs politiques afin d’encourager de nouvelles actions.

« Il s’agit d’une démarche progressive tout au long du cycle d’investissement », souligne Yingzhi Tang.

Le nouveau cahier des charges fait suite au lancement de Business Future Pathways, une initiative qui vise à encourager les institutions financières et les entreprises canadiennes à élaborer des plans de transition climatique crédibles. Cette initiative est également soutenue par le FSI.

Yingzhi Tang explique que le guide et Business Future Pathways sont destinés à travailler main dans la main pour propulser le Canada vers son objectif de parvenir à une émission nette zéro d’ici 2050. À l’heure actuelle, on estime qu’il manque au pays 115 milliards de dollars par an en investissements liés à la transition pour atteindre cet objectif.

« Ces activités constituent l’ensemble du puzzle qui consiste à déployer des capitaux de manière crédible dans les actifs dotés de plans de transition solides », explique-t-elle.

« Il est extrêmement important pour les institutions financières canadiennes de gérer les risques financiers liés au climat et de capturer la valeur à long terme dans la transition vers le zéro net. »

Investment Executive, notre publication sœur de Newcom Media, était un partenaire média de la conférence RIA.

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