Dans cette seconde vidéo d’une série de deux, Francys Brown, conseiller principal en fiscalité chez Standard Life, explique que l’incorporation permet non seulement un report d’impôt pour l’entrepreneur, mais aussi un fractionnement de revenu avec un conjoint à faible revenu.
Ordre professionnel et littéracie financière, où en sont les planificateurs financiers? Jocelyne Houle-LeSarge, présidente et directrice-générale de l’IQPF et Martin Dupras, président du conseil d’administration de l’IQPF nous répondent.
Il importe de bien choisir le produit d’assurance qu’on utilisera pour les enfants de nos clients, explique Stéphane Morel, conseiller en sécurité financière chez l’Industrielle Alliance. Des restrictions peuvent aussi s’appliquer.
En assurant son enfant dès son plus jeune âge, le parent va au-devant de tout problème d’assurabilité causé par une maladie future, explique Stéphane Morel, conseiller en sécurité financière chez Industrielle Alliance.
Le gestionnaire Hugo Lavallée, préfère actuellement éviter les secteurs chauds comme celui des titres à dividendes: « Je préfère acheter une action de consommation de base, qui est moins cyclique. Elle ne paiera pas nécessairement de dividende, mais offrira peut-être un rachat d’actions. »
Pour faire face à la crise de cet été, il fallait commencer à se préparer six mois auparavant, explique Hugo Lavallée, gestionnaire de petites capitalisations canadiennes chez Fidelity.
Le jeune conseiller doit poser beaucoup de questions ouvertes pour bien comprendre les besoins et les problèmes de son client, selon Raymonde Ross, directrice de succursale pour RBC à Rimouski.
Daniel Dupont, gestionnaire de portefeuille chez Fidelity, s’inquiète de l’influence négative qu’aurait un ralentissement de la croissance chinoise sur les investissements des Canadiens.
L’organisation du portefeuille du client doit souvent être révisée en période de décaissement, selon Jean-François Carrier, conseiller en sécurité financière chez SFL.
Les patrons doivent accepter de parfois se faire dire non par leurs employés et les laisser négocier les paramètres des projets qui leur sont confiés, selon Alain Samson, auteur, conférencier et spécialiste du marché du travail.