Le programme se compose de cinq portefeuilles ciblant différents risques, et composés de fonds communs de placement, de fonds en gestion commune et de FNB, aucun produit exclusif ne faisant partie de l’offre.
« Pour ces portefeuilles, nous appliquons la méthode de répartition de l’actif axée sur l’évaluation de Morningstar qui tire parti de notre expertise en recherche à l’échelle mondiale, dit Michael Keaveney, chef de la gestion des placements au Canada pour Morningstar Associates. Notre méthode de répartition de l’actif vise à gérer activement le risque et à améliorer le potentiel de rendement en utilisant les FNB, les fonds communs de placement et les fonds en gestion commune. »
Le PPGM et les portefeuilles sont exclusifs à la Plateforme indépendante de Bridgehouse, laquelle offre ses services aux conseillers et leurs clients.
« Plus que jamais, l’indépendance et l’impartialité sont des valeurs essentielles pour assurer la pertinence des produits et la protection des investisseurs : Morningstar est particulièrement réputée à l’échelle mondiale pour son impartialité, déclare Carol Lynde, présidente et directrice de l’exploitation de Bridgenouse. La sélection objective de Morningstar de gestionnaires de tierce partie, sans produit exclusif, distingue le programme Placements gérés Morningstar des autres programmes actuels de fonds de fonds. »
Les caractéristiques de la solution gérée et à guichet unique viennent alléger la lourdeur administrative, libérant ainsi les conseillers de façon qu’ils puissent consacrer plus de temps à la planification financière de leurs clients, estime Carol Lynde.
« Il est difficile pour un conseiller de composer et de gérer des portefeuilles de tierce partie comme ceux-ci, étant donné le nombre de transactions, la paperasse et les tâches requises au point de vente, dit-elle. Il s’agit d’un énorme avantage pour les conseillers que Morningstar gère ces portefeuilles, assurant à la fois la sélection des gestionnaires, la répartition de l’actif, la composition, le suivi et le rééquilibrage. »
Morningstar suit étroitement ses portefeuilles et y apporte régulièrement des corrections afin d’y maintenir les pondérations de portefeuille visées, lesquelles correspondent à cinq profils de risque.
« Le questionnaire sur le profil de l’investisseur conçu par Morningstar couvre les objectifs et les horizons temporels, ainsi que ses attitudes à l’égard des risques et des rendements. Les investisseurs obtiennent un énoncé de politique de l’investissement du type gestion privée de manière à ce qu’ils puissent comprendre parfaitement leurs portefeuilles et tenir des discussions éclairées avec leurs conseillers », ajoute Carol Lynde.