Conseillers à l'honneur : dernière journée pour soumettre votre candidature

15.12.2009 - 12:04 - Finance et Investissement

Vous avez jusqu'à ce soir pour soumettre votre candidature au prestigieux concours « L'industrie financière : les conseillers à l'honneur ». Lisez les témoignages de tous les gagnants depuis 2006.

Plusieurs conseillers récompensés par Finance et Investissement ont ensuite été reconnus de nouveau pour la qualité de leur travail en recevant des prix tels que les prix d'Excellence de la Chambre de la sécurité financière (CSF).

Rappelons que les prix des Conseillers à l'honneur seront remis lors du gala du Top 25 de la Personnalité de l'industrie financière de l'année, qui se tiendra au chic Mount Stephen Club, à Montréal, le 11 février prochain.

Pour soumettre votre candidature, cliquez ici.

2006

Jacques Landry

Lauréat de l'édition 2006, Jacques Landry était alors conseiller en placement chez Valeurs mobilières Desjardins. Nominé pour « sa pratique, ses compétences et sa présence » on lui reconnaissait le fait qu'il avait « l'intérêt du client en tête plutôt qu'uniquement son propre business ».

« Ma devise, c'est qu'il faut toujours donner l'heure juste au client, c'est-à-dire lui présenter les avantages et les inconvénients d'un placement », soulignait-il à l'époque en entrevue à Finance et Investissement.

En 2006, il se disait un grand partisan des fonds négociés en Bourse (FNB) en raison de leurs frais de gestion faibles. Il était également reconnu pour son engagement envers sa communauté puisque, en plus d'être président des Grands Frères et Grandes Sœurs, il était alors maire de Venise-en-Québec, un village situé au bord du lac Champlain.

Richard Arel

Ce planificateur financier de Brossard, qui possède sa propre firme Les Services financiers Richard Arel, a passé près de vingt ans au sein de la Fondation canadienne de la fibrose kystique.

Il s'est impliqué pour la cause de la fibrose kystique en raison de sa fille qui est atteinte de cette maladie depuis sa plus tendre enfance : « J'ai appris qu'elle était atteinte de cette maladie alors qu'elle venait d'avoir dix mois, j'y ai travaillé par intérêt. »

Il a également été impliqué chez les Enfants de l'espoir Maisonneuve, une œuvre caritative qui travaille au développement des enfants et à l'amélioration des compétences parentales des quartiers défavorisés de l'Est de Montréal. C'était une implication « à l'état pur » pour Richard Arel.

Il a aussi été président de l'Association des intermédiaires en assurance de personne du Québec (AIAPQ), avant qu'elle ne devienne la Chambre de la sécurité financière (CSF) du Québec.

Sylvain De Champlain

Également lauréat de la cuvée 2006 du concours, Sylvain De Champlain se définissait alors davantage comme un « psychologue financier qu'un vendeur de produits ». Pour lui, la chose la plus importante dans sa pratique demeurait sa relation avec ses clients et ses employés.

Ce mécanicien diesel de formation a accumulé les titres d'assureur vie agréé (AVA), de planificateur financier et de représentant en fonds d'investissement. Il est également à la tête de De Champlain Services Financiers : « Une fois que j'ai compris que je ne serais pas mécanicien, je me suis consacré à l'obtention d'un certificat universitaire dans le domaine financier. »

« Je n'oublie jamais que je suis né à Gagnonville, à la limite du Labrador. À 21 ans, je rêvais de venir m'établir à Montréal et de réussir. Aujourd'hui encore, je cherche à réussir avec mes clients, à les surprendre et à leur apporter ce petit plus qui fait la différence dans le monde concurrentiel du placement », ajoutait-il en entrevue à Finance et Investissement en 2006.

2007

Conseiller émérite : Jacques Laverdure

Lauréat de l'édition 2007 du concours, Jacques Laverdure était vice-président et administrateur, conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille associé à RBC Dominion valeurs mobilières. Il était alors surpris d'être nommé « conseiller émérite ».

« D'une part, il y avait de gros canons en lice; d'autre part, je travaille en région », avait-il déclaré à Finance et Investissement lors d'une entrevue en 2007.

Ce conseiller en placement préférait à l'époque construire un portefeuille en actions pour ses clients et éviter ainsi les frais de gestion des fonds communs de placement. Selon lui, ces frais étaient trop élevés et peu avantageux pour les clients.

« Je touche des honoraires, j'ai abandonné en 1999 la facturation à commission, car je suis en faveur de la transparence; je crois ainsi être davantage objectif, expliquait-il. Mes frais annuels sont de 0,5% à 1,5%. Peut-être est-ce pour cette raison que je n'achète pas de fonds communs de placement, qui coûtent en moyenne 2,5% en frais de gestion. »

« C'est que 1,5% plus 2,5%, ça fait tout de même 4% avant même que le client commence à voir ses placements rapporter », ajoutait-il.

Travailleur acharné, il avouait d'ailleurs avoir travaillé facilement 80 heures par semaine durant plusieurs années.

Conseiller le plus engagé dans son milieu : Valmond Santerre

En 2007, c'est le Rimouskois Valmond Santerre qui repart avec le titre de « conseiller le plus engagé dans son milieu » et avec raison, puisqu'en plus de multiplier les dons dans sa communauté, le planificateur financier du Groupe Investors a également été bénévole pour plusieurs organismes.

Inquiet de la situation financière de plusieurs de ses étudiants alors qu'il œuvrait en tant que chargé de cours, il s'est promis dès 1994 de faire quelque chose pour les aider. En 1999, il devient président d'honneur du 10e souper-bénéfice de la Fondation du Centre hospitalier régional de Rimouski : « J'ai voulu alors privilégier deux grands volets de notre société : la santé et la jeunesse. Notre avenir, ce sont nos jeunes et on ne choisit pas le moment où on tombera malade. »

Au total, lui et son épouse Marie ont personnellement donné à leur milieu plus de 210 000$ et quelque 35 000$ grâce à des commandites.

Conseiller le plus respecté par ses pairs : Dominic Paquette

Connu comme celui qui a élaboré l'Énoncé de politique de placement, un outil de gestion de portefeuille offert à tous ceux qui en faisaient la demande en échange d'un don à l'Association de l'Acidose lactique, Dominic Paquette était également planificateur financier associé à la firme Partenaire Conseils, rattachée à SFL Optifonds.

En entrevue à Finance et Investissement en 2007, il tenait d'ailleurs à insister sur le fait que lui et son équipe étaient des indépendants purs et durs : « Je suis libre de vendre ce que je veux. Je me considère aussi indépendant que ceux qui affichent l'acronyme PEAK. »

Sa philosophie de placement consistait d'ailleurs à connaître son client et ses objectifs de placements. Il soulignait à l'époque ne « pas être de ceux qui recommandent des titres particuliers » et ajoutait qu'il n'avait pas perdu d'actifs lors de l'éclatement de la bulle technologique en 2000 et en 2001.

2008

Conseiller émérite : Louis Paquet

Récipiendaire du titre de conseiller émérite en 2008, Louis Paquet est entré à 19 ans dans la profession lorsque son père ouvre, à Québec, un bureau du courtier Lévesque Beaubien Geoffrion. Étant arrivé jeune dans le marché des services financiers, il comprend la nécessité d'encourager la relève.

« J'engage des jeunes, je leur montre les ficelles du métier et je n'hésite pas à jouer au mentor », souligne-t-il en rappelant que, même s'il n'a pas de programme formellement établi de mentorat, il tient quand même à procéder chaque jour à une revue de la presse économique avec ses employés.

« Toute mon équipe se réunit dans la salle de conférence pour lire les journaux et discuter des événements économiques du jour », indique Louis Paquet.

Il tenait d'ailleurs à faire profiter ses équipes de l'expérience de tous les spécialistes qu'ils pouvaient rencontrer et des différentes occasions qui se présentaient pour en apprendre davantage sur les entreprises dans lesquelles ils investissaient.

En plus d'être le fondateur de la succursale Financière Banque Nationale de Sainte-Foy, en 1988, il a aussi fait sa marque dans le financement privé avec des investissements dans des entreprises comme Télésystème, Aeterna et Biochem Pharma.

Conseiller le plus engagé dans son milieu : Ginette Fortin

Comptable de formation, Ginette Fortin vend sa pratique et devient planificatrice en 2000 lorsqu'elle entre chez Groupe Investors. En 2004, elle se joint à la Banque Nationale. Elle s'est illustrée en 2008 lorsqu'elle a été reconnue par Finance et Investissement pour son engagement envers sa communauté.

Elle a notamment occupé le poste de présidente de la Chambre de commerce et du CLD de Bécancour, vice-présidente du Conseil régional de concertation et de développement Centre-du-Québec, administratrice de la Chambre de commerce et d'industrie de Trois-Rivières, trésorière de l'Office du tourisme local, présidente de la Croix-Rouge canadienne, section Trois-Rivières, et administratrice des Artisans bénévoles de la paix en Mauricie.

« Je me trouvais ainsi au front avec des gens qui me parlaient de leurs problèmes, de leurs joies et des rumeurs qui circulaient », expliquait-elle à Finance et Investissement en 2008 en ajoutant que « ce que nous donnons nous est toujours rendu au centuple, tant sur le plan personnel que professionnel. »

Conseiller le plus respecté par ses pairs (ex aequo) : Nathalie Bachand et André Charest

Nathalie Bachand est un oiseau rare, elle fait de la planification financière à honoraire et ne vend aucun produit financier. Elle est consciente que la planification à honoraires est plutôt rare : « Je ne pense pas que ça aurait été possible il y a dix ans, car même aujourd'hui, ce n'est pas évident. »

Connue pour son implication en tant que formatrice à l'Institut québécois de planification financière (IQPF), elle a aussi donné des formations dispensées par la Chambre de sécurité financière (CSF). Nathalie Bachand a également enseigné dans des établissements universitaires tels que l'UQAM, l'Université de Sherbrooke et l'Université Laval.

Conseiller en placement à la Financière Banque Nationale, André Charest est quant à lui reconnu pour « la régularité de son service et de ses rendements ». Avec sa collègue Manon Létourneau, il gérait quelque 400 relations et plus de 300 M$ d'actifs en 2008.

Son approche : construire des portefeuilles constants et prévisibles. « J'ai le titre de fellow de l'Institut canadien des valeurs mobilières (FICVM), qui me permet de faire de la gestion de portefeuille. » Il soulignait préférer mettre en place différents paniers d'actions canadiennes et américaines, et utiliser ensuite des fonds communs pour la partie internationale de ses portefeuilles.

2009

Conseiller le plus engagé dans son milieu : Louis Khalil

Ce vice-président de Financière Banque Nationale pour la Gaspésie et le Bas-Saint-Laurent a remporté en 2007 le premier prix de responsabilité sociale de la Banque Nationale. Il a également été impliqué dans l'aide aux jeunes sans-abris, les banques alimentaires, la Fondation de l'Université du Québec à Rimouski (UQAR), Chambre de commerce, les Jeux du Québec, la relève entrepreneuriale ainsi que dans une campagne de financement pour l'Archevêché.

« C'est certain que ça m'aide à me faire connaître et que cela me fait une bonne publicité, indiquait-t-il à Finance et Investissement en 2009. Les gens qui voient ce que je fais constatent qu'on peut me faire confiance. »

Il n'a pas hésité à se salir les mains par le passé et a notamment monté le mont Kilimandjaro afin de financer la construction d'un centre de soins palliatifs. Il a également lancé un club de football collégial en 2001, les Pionniers de Rimouski, qui attirent maintenant les plus grandes foules de la ligue collégiales.

Visionnez une entrevue vidéo de Louis Khalil

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