La victoire de l'éthique

01.06.2009 - STÉPHANE DESJARDINS

L'an dernier, un sujet préoccupait plus que tous les autres les conseillers financiers sondés dans le cadre de notre Top 8 des cabinets multidisciplinaires : la conformité.

Tous se plaignaient ouvertement du temps alloué à cet aspect désormais central de leur profession. Il leur a fallu affronter le tigre bureaucratique. Suivre des cours. Lire. Consulter la réglementation. Discuter régulièrement avec leur directeur de la conformité. Les conseillers grognaient.

Nous nagions encore dans le psychodrame Norbourg. Des conseillers et leurs firmes perdaient des clients. Dans ce contexte, les conseillers se plaignaient du cauchemar bureaucratique de la conformité. Mais ils s'y soumettaient de bonne grâce. Tous s'entendaient sur sa nécessité, malgré la lourdeur.

Cette année, la donne a changé. Si les conseillers sont encore préoccupés par la lourdeur du processus, leurs firmes semblent être parvenues à leur faciliter la tâche.

Nos chiffres indiquent que la culture de la conformité est désormais bien intégrée dans les cabinets. Chez les conseillers, elle constitue aussi une préoccupation majeure.

Prenez le tableau de notre classement, en page 21. Si vous cherchez des cotes 9, c'est-à-dire la plus haute note attribuée à une firme par un conseiller, le plus grand nombre se trouvent dans des catégories comme " l'éthique de la firme ", " la stabilité de la firme " ou " le service juridique ou de conformité ". Suivent les inévitables et habituelles préoccupations, comme " la liberté/indépendance de vendre des produits ", ou évidemment, " la cote attribuée au service de paie de votre firme ".

Autrefois, la qualité des logiciels de gestion (back office ou front office) ou la formation continue représentaient d'importantes préoccupations. Ce n'est plus aussi vrai.

Il est clair qu'il s'agit d'un changement de culture. Le souci premier des conseillers est toujours d'enrichir leurs clients et de protéger leur patrimoine. Mais ils doivent dorénavant s'assurer de le faire en respectant les règles du jeu et l'éthique. La crise a-t-elle exacerbé le besoin de faire les choses comme il faut ? Est-ce un moyen de rassurer le client sur l'intégrité et le professionnalisme des conseillers ? La question reste en suspens.