Les conseillers financiers toujours pertinents

Près de 60% des répondants sondés par le Comité mixte permanent des questions touchant les investisseurs particuliers (CMP) disent faire toujours ou presque toujours appel à leur conseiller en placement pour prendre des décisions relatives à leurs portefeuilles d’investissements.

La consultation a été menée auprès de 1 000 investisseurs et effectuée par The Strategic Counsel, un cabinet indépendant spécialisé en recherches, entre le 6 et le 13 avril 2009. Le CMP souhaitait connaître l'opinion du public sur certaines questions concernant la convenance des produits de placement.

Les participants faisant appel aux services d'un conseiller ont affirmé qu'ils s'attendaient à ce qu'il fasse des recommandations et à ce qu'il fournisse des renseignements sur les produits de placement. Ils ont cependant dit que certaines des informations fournies étaient difficiles à comprendre et peu utiles. D'ailleurs, 91% des répondants considèrent que leur conseiller est l'une des principales sources d'information pour guider leurs décisions de placement.

Près de 35% des répondants soutiennent ne pas recevoir assez d'information sur les conflits d'intérêts possiblement existants entre les conseillers, leur firme et les investissements qui leur sont recommandés. Seulement 4% soutiennent recevoir assez d'information sur les frais.

La connaissance que le conseiller aura d'un produit est plus importante, à 59%, que les termes d'investissement, que l'engagement temporel relié au produit (46%) et que la réputation du gestionnaire de portefeuille du fonds (42%). De plus, tous les répondants ont souligné que les renseignements relatifs au ratio rendement et risque étaient très importants pour eux.

Un grand nombre de répondants (65 %) ont déclaré que leurs amis et les membres de leur famille étaient aussi une source d'information importante, de même que les journaux (33 %), les rapports annuels (31 %) et les sites de conseils financiers (31 %).

Au niveau de leurs connaissances, 65% des répondants considèrent en savoir beaucoup alors que seulement 35% estiment en savoir très peu sur les finances. D'ailleurs, les répondants se considérant comme éduqués en matière de finance sont beaucoup moins susceptibles que les autres de faire appel à leur famille ou à leurs amis pour des conseils financiers.

Sans surprise, on remarque aussi que les clients possédant davantage de connaissances sont plus susceptibles de détenir des produits plus sophistiqués tels que des produits dérivés ou des fonds négociés en Bourse. D'une manière uniforme, la majorité des répondants, soit 52%, disent détenir et acheter des fonds communs de placement alors que seulement 11% des répondants affirment détenir des actions.

Lorsque vient le moment de prendre une décision quant à l'achat d'un produit, la possibilité de faire un profit est citée comme premier facteur d'influence dans 62% des cas et le fait de suivre son plan d'investissement dans 57% des cas. Les répondants se sont dits moins susceptibles d'être influencés par des choses comme les nouvelles sur les conditions actuelles du marché (33%) et combien d'argent ils pourraient perdre (32%).

Le CMP souligne qu'en raison d'arrondissements, les données ne totalisent pas nécessairement 100%.

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