L'année 2009 en revue : d'une crise à l'autre

23.12.2009 - 08:20 - Léonie Laflamme Savoie

Si l'année 2008 a été celle de la crise financière, 2009 a été l’année de la crise de la confiance alors que les cas de fraudes se sont succédés dans l'actualité. Les planificateurs financiers ont dû faire des efforts de tous les instants afin de convaincre leurs clients qu'ils ne faisaient pas affaire avec un Earl Jones ou un Vincent Lacroix.

Consultez une version abrégée de ce texte : Le top 3 des événements de 2009 selon l'industrie.

Tous les intervenants interrogés par Finance et Investissement étaient d'accord : les fraudeurs ont fait peur cette année. Ces scandales ont toutefois eu, en combinaison avec la crise financière, un effet bénéfique puisque les clients sont maintenant plus intéressés à leurs finances.

« Plus conscients du danger, les consommateurs sont plus « curieux » quand il est question de leur argent. Ils sont davantage intéressés à s'impliquer et à comprendre leur situation financière », explique Jocelyne Houle-Lesarge, directrice-générale de l'Institut québécois de planification financière (IAPF).

« Cette année, les planificateurs financiers nous ont dit avoir dû recentrer leur travail sur la relation-client : rassurer, expliquer, accompagner », ajoute-t-elle.

Selon Luc Labelle, président et chef de la direction de la Chambre de la sécurité financière (CSF), ce thème continuera à être d'actualité en 2010 : « Les épargnants échaudés par les scandales et sensibilisés par les publicités vont se montrer encore plus exigeants, prévient-il. Les professionnels de l'industrie doivent s'attendre à être questionnés davantage. Ils auront à se serrer les coudes et démontrer leur compétence. »

Pour Léon Lemoine, planificateur financier et président de Gestion Ethik, l'affaire Earl Jones, l'affaire Madoff ainsi que la libération, suivie par l'emprisonnement, de Vincent Lacroix, sont bel et bien des incontournables de l'année. Il tient toutefois à rappeler que ces événements ont été largement médiatisés en partie à cause du vide médiatique estival.

« Avec l'été pluvieux que nous avons eu, il est clair que les gens ont été rivés à leurs téléviseurs tout au long du scandale, indique-t-il. De plus, ces trois événements (Jones, Madoff et Lacroix) sont arrivés presque en même temps et la presse en a abondamment parlé. »

« On peut dire que 2009 a été l'année de tous les scandales! », conclut-il.

Il souligne également que ces scandales ont été particulièrement marquants puisqu'ils ont démontré, surtout dans le cas de Bernard Madoff, que « n'importe qui pouvait se faire prendre par des fraudeurs y compris des caisses de retraite, des vedettes, des entreprises cotées en Bourse ou des gens œuvrant dans le secteur de la financer ».

La reprise boursière se fait encourageante

À l'opposé du spectre médiatique, on retrouve la reprise boursière qui a également fait la une de plusieurs grands médias. Après les fortes émotions connues durant l'automne 2008, alors que les bourses plongeaient à leurs niveaux de 1930, les marchés boursiers ont repris du poil de la bête à partir de mars 2009.

« Si on regarde les portefeuilles de nos clients, on peut voir une belle remontée depuis la fin mars 2009, soutient Léon Lemoine. Cette année n'a pas été aussi catastrophique au niveau de l'investissement que la précédente.»

Maurice Gosselin, titulaire de la Chaire Groupe Investors en planification financière à l'Université Laval, a également mis la reprise boursière dans son palmarès des événements les plus marquants de 2009. Dans son top trois des événements les plus importants, on retrouve également, en plus des scandales de fraudes et de la reprise boursière, le fait que les niveaux de liquidités non investies ont été très importants tout au long de l'année.

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