Qu'est-ce que Suna ?

Est-ce un nouveau mo-dèle d'auto, un fleuve de Russie ou un personnage de la série culte japo-naise Négima ? C'est tout cela et plus encore.

La société Ndex vient de lancer son nouveau logiciel Suna qui bonifie substantiellement l'actuelle plateforme utilisée par des firmes de courtage comme Penson, TD et Industrielle Alliance.

Ndex offre aux firmes de placement un outil flexible et automa-tisé d'intégration de leurs politiques internes de confor-mité. Essentiellement, les représentants y trouvent des fonctions de rééquilibrage de portefeuil-les, alimentées par le profil et les objectifs de leurs clients.

La capacité d'intégrer le comportement d'un investisseur à sa propre perception de lui-même m'a impressionné lorsque j'ai découvert cette technologie. Prenez l'exemple d'un investisseur qui entre dans son profil qu'il effectue ses placements avec un objectif à long terme. Dans les faits, Ndex enregistre qu'il ne garde jamais un titre plus de 12 mois. Ndex intègrera cette constatation au profil du client et agira en conséquence. Nous ne sommes pas loin de l'intelligence artificielle.

Avec Suna, un con-seiller financier peut servir aussi efficacement un client ayant 50 000 $ de liquidités qu'un autre qui ne dispose que de 5 000 $. Comment ? En automatisant une partie de la communication entre le client et le conseiller lors d'un achat ou d'une vente. Le client percevra cette amélioration comme une personnalisation du service à la clientèle, ce qui contribuera à la croissance des ventes.

Supposonsqu'un conseillerfinancier considèreAlcan comme une occasion d'affairespourses clients ayant un certain profil. Ndex les repère instantanément. Avec Suna, le conseiller prépare rapidement une page Internet sur ses motifs de recommandation d'achat : articles de journaux, analyse tech-nique, remarques personnelles, hyperliens vers Alcan. Il expédie un courriel à tous les clients déterminés. Dans ce courriel, le client trouvera un texte l'invitant à cliquer sur le lien vers la page Internet de Suna et à communiquer au besoin avec son conseiller.

La transaction pourra s'effectuer sans que les deux parties ne se parlent. La communication Internet risque d'être beaucoup plus efficace que le traditionnel coup de téléphone, car le client lira l'information au moment qui lui conviendra le mieux.

Suna, c'est aussi un générateur de pages Internet que le conseiller utilise pour mettre en place un site personnalisé. Un tel site se crée en moins de 15 minutes, se met à jour en moins de cinq et contient une foule de sujets allant de la météo aux derniers articles du magazine The Economist.... Ou du journal Finance et Investissement ! L'historique de consultation des clients viendra enrichir leur dossier et améliorera leur connaissance du client (KYC).

Ndex dépasse les traditionnelles questions du formulaire KYC. Il intègre en temps réel les con-naissances, les goûts et les intérêts du client. Une vraie approche de connaissance de la clientèle !

J'ai demandé à John Skain, président de Services Financiers Penson Canada, ce qu'il pense d'une telle technologie. Penson est un important fournisseur de services de compensation aux remisiers, qui offre des solutions souples et complètes en matière de traitement de valeurs mobilières. Parmi ses clients, Penson compte, entre autres, E*trade et Industrielle Alliance Valeurs mobilières.

Selon John Skain, la force de Ndex réside dans l'intégration à sa plateforme d'une série d'autres produits,cequifournitaux conseillers financiers une palette unique de renseignements pertinents à la gestion de portefeuilles. " La volonté de Ndex de personnaliser son produit en fonction des besoins de chaque client est unique dans l'industrie, dit-il. Ndex se démarque par la qualité de son service à la clientèle. "

John Skain explique sa vision de l'évolution du marché des services financiers : " Autant les clients que leurs conseillers voudront avoir accès à de plus en plus d'informations, afin d'acquérir intelligemment une plus grande variété de produits financiers. Les outils informatiques devront rapidement s'adapter à ces nouvelles exigences. "

*Consultant en productivité informatique laroseg@maisondigilor.ca