Ça y est. Depuis le 15 juillet, les conseillers doivent appliquer les nouvelles règles relatives à la deuxième phase du modèle de relation client-conseiller. Finance et Investissement vous rappelle les principaux éléments s’y rattachant.
15 juillet 2016Près de la moitié, soit 47 %, des investisseurs ne connaissent pas les frais connexes à leurs placements, d’après un sondage du Forum Angus Reid et commandité par les Fonds d'investissement Tangerine.
L'Institut des fonds d'investissement du Canada (IFIC) a publié un guide à l'intention des courtiers de fonds communs de placement visant à permettre la production des nouveaux rapports conformes au Modèle de relation client-conseiller - Phase 2 (MRCC2) pour les clients.
GUIDE MRCC 2 2015 - Les conseillers devraient entamer la conversation armés d'outils visuels faciles à comprendre. Ils ont tout avantage à discuter des frais de placement et de leur rémunération avec les clients avant que ceux-ci ne reçoivent leurs nouveaux relevés, selon Sara Gilbert, conférencière spécialisée en développement des affaires et fondatrice de Strategist(e). Ainsi, ils pourront dissiper l'écart de perception qui subsiste parfois entre un conseiller et ses clients. «Souvent, le client pense que les frais qu'il paye vont directement dans les poches du conseiller, ce qui n'est pas la réalité», explique Sara Gilbert.
Ça y est, l'industrie financière prend le dernier droit vers les nouvelles divulgations. Voici l'édition 2015 du Guide du MRCC 2.
GUIDE MRCC 2 2015 - La gestion du changement et la qualité des données sont de grands défis. Parmi tous les acteurs touchés par la mise en oeuvre de la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2), les institutions bancaires sont de ceux pour lesquels les défis technologiques sont les plus ardus. «Selon ce qu'on me dit, si les courtiers sont pour la plupart épargnés par les questions liées aux systèmes technologiques, car leurs fournisseurs de service travaillent pour eux, ce n'est pas le cas des banques», avance Kia Rassekh, conseiller principal en politiques, Québec, au Conseil des fonds d'investissement du Québec (CFIQ).
GUIDE MRCC 2 2015 - Alors que les sommes versées aux courtiers seront intégrées aux relevés des clients, des conseillers dénoncent des failles en matière de réglementation.Selon Linda Williams, associée Services consultatifs en services financiers chez Ernst & Young, «2016 sera l'année la plus délicate de toutes». À partir de juillet 2016, les courtiers et les gestionnaires de portefeuille devront communiquer à leurs clients à la fois leurs frais, les autres formes de rémunération et les rendements de leurs placements.
GUIDE MRCC 2 2015 - Les exigences les plus difficiles à implanter sont à venir.La voie vers une plus grande transparence pour les investisseurs de détail - par l'intermédiaire de la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2) - fait en quelque sorte un détour cette année, mais l'objectif final des régulateurs reste inchangé. Ils veulent que les clients soient mieux informés et mieux équipés pour prendre de bonnes décisions d'investissement.
Notre Guide vous présente plusieurs des catégories de FNB en demande en 2023, ainsi que diverses tendances de cette industrie innovante.
GUIDE FNB – Le secteur des fonds négociés en Bourse (FNB) est plus que jamais dynamique.
