Les Américains se tournent vers les conseillers indépendants

03.08.2009 - 10:38 - Développement des affaires, Général, Industrie - Christian Benoit-Lapointe

L’an dernier, des investisseurs américains ont délaissé les grands courtiers de Wall Street au profit d’un conseiller indépendant.

En effet, les conseillers indépendants ont amené quelque 108 G$ US de nouveaux actifs dans les trois plus grandes dépositaires.

À l’opposé, les quatre grands courtiers de Wall Street ont essuyé des sorties de fonds de 8 G$ US.

Le principal attrait des conseillers indépendants (registered investment advisor) serait des conseils plus objectifs, selon un article du Wall Street Journal.

« La réalité est que les firmes de courtage sont érigées pour faire le courtage de produits », estime Dorie Rosenband, une conseillère qui a quitté Smith Barney pour fonder sa propre firme.

Selon elle, malgré le fait que les titres portés par les courtiers ont changé au fil des ans, la culture est restée la même. Ainsi, les clients sont souvent confus par rapport aux services qu’ils reçoivent. Environ 20 % des clients de Dorie Rosenband l’ont suivi dans sa nouvelle aventure.

Pour les investisseurs qui cherchent un conseiller indépendant, le Wall Street Journal énumère quelques pistes de réflexion : quel type de conseiller recherchent-ils? Combien veulent-ils payer? Quels sont les potentiels conflits d’intérêts? Combien d’argent veulent-ils investir? Quels titres détient le conseiller?

Il est dommage qu’au Québec, nous dépensions autant d’énergie à réparer les dégâts causés par les escrocs et usurpateurs, puisque le conseil financier mériterait aussi d’y être mis en valeur.

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